1.？了解理財顧問的類型:有些理財顧問提供理財規劃服務，但不提供投資管理服務。其他人管理投資，但很少提供財務計劃。為了找到適合妳情況的最佳理財顧問，妳需要了解妳需要的理財建議類型以及潛在顧問提供的服務。
2.？使用信譽良好的代金券尋求理財建議:所有代金券都是不同的。壹些組織創建易於獲得的費用憑證，以便銷售人員可以獲得憑證並成為專家。要找口碑好的顧問或理財規劃師，請找有CFP(國際金融理財師)或PFS(個人理財專家)頭銜的人，或者有CFA(特許金融分析師)證書的投資顧問。
3.？擁有專有技術的財務顧問如何獲得報酬:財務顧問的服務收費方式有很多種，但最客觀公正的財務顧問都是收費的。要聘請最好的財務顧問，妳需要知道所有可能補償潛在財務顧問的方式，比如收取基於資產的費用、按小時收費或參與傭金。
4.？使用搜索引擎過濾標準:在線搜索是縮小郵政編碼咨詢顧問數量的好方法。它有正確的憑證和適當的計費結構來滿足您的需求。您可以使用財務顧問搜索引擎輸入關於您正在尋找的顧問類型的特定條件。
5.？招聘前先問以下問題:合適的問題可以幫助妳淘汰與妳溝通不暢的理財顧問。他們練習多久了？他們如何獲得賠償？他們能指導妳完成不同的退休計劃嗎？
使用具體的面試問題可以幫助妳確定理財顧問的溝通風格，以及他們的專業領域和理想客戶。關鍵是要確保妳理解了答案，如果妳不理解，也要足夠坦然地提出後續問題。
6.？核實證書和檢查投訴:在雇用某人之前，為了確保某人是合法的並有良好的服務記錄，請向FINRA、美國證券交易委員會(SEC)、CFP委員會或其他與該顧問相關的成員組織檢查他們的記錄，以核實該顧問的證書和投訴記錄。
7.？了解如何發現欺詐風險:當有人托管妳的資產時，就更容易實施欺詐。大多數知名的金融顧問會使用所謂的第三方托管人來持有妳的資產。請註意那些信托妳資金的顧問或公司，或者有另壹家相關公司作為托管人。