1.出資比例超過30%的，按照發起人資格進行審查；
2.投資比例低於30%應符合以下要求:成立三年，凈資產不低於6543.8+億元，資產負債率不高於65%，原則上本項目實施後長期投資不超過60%，近兩年連續盈利，累計凈利潤總額不低於2000萬元，累計納稅不低於600萬元；
3.核心管理人員合計持股比例不超過5%，暫時限制其他社會自然人出資；
4.擬任高級管理人員(總經理)應具有5年以上金融行業工作經歷(5年以上銀行從業經歷)，並具有大學本科以上學歷；
5.擬任的董事、監事、法人應當具備與其職務相適應的金融知識，從事經濟金融相關工作3年以上，具有大專以上學歷；
？6.小額貸款公司營業場所面積至少300平方米，並通過消防驗收。
小額貸款的類型
？(壹)根據貸款期限。
中長期貸款
中期信貸
短期貸款
透支
㈡按貨幣分列
當地貨幣貸款
外幣貸款
(三)根據貸款性質。
經濟組織貸款
企業單位貸款
公共機構貸款
個人貸款
(四)根據貸款用途
企業(經濟組織)類別
固定資產投資貸款
項目融資貸款
壹般固定資產貸款
流動資金貸款
為流動資金貸款奠定基礎
臨時流動資金循環貸款
票據貼現
個體人類
個人商業貸款
個人消費貸款
住房抵押貸款
壹手住房貸款
二手房貸款
商品房按揭貸款
壹手住房貸款
二手房貸款
汽車貸款
壹手車
半新車
助學貸款
其他消費貸款
裝修貸款
旅遊貸款
耐用消費品貸款
個人質押貸款
？其他的
(5)除以利率
固定利率貸款
浮動利率貸款
混合利率貸款
(六)依法貸款擔保方式。
無擔保/信用貸款
擔保貸款
票據貼現
(七)根據貸款資產質量(風險程度)
正常貸款
關註貸款
次級貸款
可疑貸款
損失貸款
(八)根據貸款情況。
正常貸款
逾期貸款(0-180天逾期)
呆滯貸款(逾期181-360天)
不良貸款(逾期超過361天)
(九)按社會再生產中的職業模式發放貸款。
流動資金貸款
固定資本貸款
(10)根據國際慣例對貸款質量進行分類(風險程度)
常態
密切註意
副手
可疑的
失去
(十壹)根據貸款渠道。
傳統貸款(也稱為線下貸款)
網貸(也叫網貸)
手機貸款(通過手機貸款APP貸款)