理財顧問可以根據金融市場的變化規律，化解金融風險和災難，使金融行業起死回生，使受傷的金融迅速康復，健康發展，走向美好的明天和未來。
財務顧問決定公司的發展和方向，也制定對策和決策，使金融行業能夠幫助經濟快速發展，為經濟服務做出貢獻。
財務顧問的責任:
1，投資者教育。投資顧問幫助客戶了解金融知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶了解投資機會和壹般投資誤區；引導客戶理解和評估風險。
2.全面的需求分析。充分了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標，量身定制投資方案。根據全面的客戶需求報告，為客戶制定投資計劃。投資顧問會向客戶詳細解釋制定投資計劃的依據，與客戶充分溝通達成壹致。
3.解釋投資管理報告。每個客戶的具體投資組合都會在規定的期限內產生壹份投資組合報告，其中不僅包括投資組合在過去時間段內的表現，還包括投資組合經理對投資表現的評價和解釋，以及對未來投資環境的判斷。
投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，並評估投資組合的運作是否符合客戶的目標。
4.調整投資計劃。投資顧問將幫助客戶回顧上壹年度的投資決策，並根據客戶的財務目標或投資期限的變化，確定是否維持當前的資產配置或進行調整。
5.投資顧問自始至終主導著專戶理財服務，推動著各項服務的進度，充當著客戶與整個專戶理財服務團隊之間的橋梁。
擴展數據
金融行業標準《企業財務顧問(JR/T 0139-2016)》由中國金融教育發展基金會、清華大學五道口金融學院、國家發改委培訓中心、中國人民銀行、中國證監會、國家開發銀行等單位起草，中國人民銀行於2016年2月28日發布。
該標準確立了企業財務咨詢業務的術語和定義、企業財務顧問的水平和角色定位、服務流程、職業道德和專業能力要求。
其中，能力水平涉及與企業財務顧問水平相對應的能力水平認證考試等人才評價體系，建立了包括助理企業財務顧問、企業財務顧問、高級企業財務顧問三個層次的人才評價標準。本標準適用於所有類型的企業財務顧問，無論其職業和行業地位如何。
參考數據
新華網_央行發布企業財務顧問金融行業標準。
百度百科_金融投資顧問
百度百科_企業財務顧問