之所以單位凈值高於累計凈值，是因為分級基金已經折價了。現在基金凈值是根據基金份額進行凈值縮減合並後的增長數據。累計凈值還是按照原始份額得出的數據，因為基金沒有分紅，說基金凈值應該和累計凈值壹樣。現在的差異反映在不同的股份基數造成的錯覺上。