根據《證券公司融資融券管理辦法》
第十壹條證券公司向客戶融資融券前，應當辦理客戶信用查詢，了解客戶的身份、財產和收入狀況、證券投資經歷和風險偏好，並以書面和電子形式記錄保存。
證券公司不得向未按規定提供相關資料的客戶、在本公司及與本公司有控制關系的其他證券公司從事證券交易不滿半年的客戶、交易結算資金未納入第三方存管的客戶、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或有重大違約記錄的客戶、本公司股東及相關人員提供融資融券。
擴展數據:
美國對證券公司參與融資融券業務的規定相對寬松。持有客戶證券的證券公司只要符合《證券交易法》1934中關於凈資本的規定，就有資格辦理信用交易。不持有客戶證券的證券公司只能以持有客戶賬戶的證券公司的名義接受客戶的資金和證券，所以也叫介紹證券公司。
在客戶資質限制方面，美國並不要求開立信用賬戶的投資者具備特殊資質，對客戶資質的規範僅限於資本金和手續。其中，資金水平壹般由交易所自行制定。以紐約證券交易所為例，投資者在開立信用賬戶時，賬戶凈值應保持在2000美元以上。
百度百科-保證金交易