凈值型理財的凈值分為單位凈值和累計凈值。其中，單位凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數；基金成立後累計單位凈值=單位凈值+累計單位分紅金額。
擴展數據:
1，單位凈值是什麽意思？
基金凈值是指基金擁有的全部資產，代表基金持有人的權益。基金凈值可以分為單位凈值和累計凈值，其中單位凈值是指基金單位份額的價格，也可以理解為基金當日的銷售價格。
基金單位凈值的計算公式為:基金單位凈值=(總資產-總負債)/基金份額總額。股票、債券、銀行存款等。都屬於基金的總資產，而基金管理的報酬和利息屬於基金的總負債。
比如壹個20萬份的基金，資產包括500萬份，銀行存款500萬。不考慮其他費用，單位凈值50元。
開放式基金的單位凈值是在每日收盤後公布，而封閉式基金是每周公布，壹只基金壹天只有壹份凈值。新成立基金單位凈值為1元。