1，使非法資金通過境內外銀行賬戶的過渡進入金融體系；
2.通過地下錢莊跨境轉移犯罪所得；
3.利用現金交易或者他人賬戶提取現金，掩蓋非法資金來源；
4.利用網上銀行等各種金融服務切斷洗錢的相關線索；
5.設立空殼公司作為非法資金的“中轉站”；
6.通過買賣股票、基金、保險或設立企業等各種投資活動，使非法資金合法化；
7、通過購買彩票、珠寶古玩交易或虛假拍賣，逃避金融系統對資金流向的監管；
8.洗錢活動通過現金走私、投資、進出口貿易等手段進行。