打開招商銀行個人專業版程序，插入優鍵，程序識別用戶名後，直接輸入密碼，進入系統界面；
然後選擇全卡頁簽，切換到全卡界面，點擊投資理財選項，然後選擇“證券”，點擊“銀證轉賬(第三方存管)”進入銀證轉賬頁面；
對於擴展後的界面，首先看到的是活期存款轉賬，即將銀行的錢轉入證券賬戶進行證券交易。然後點擊“轉賬活期”按鈕，在展開的界面中輸入要轉賬的金額和銀行取款的密碼，點擊確定，完成資金轉賬。需求轉存款的時間段為工作日9:00-15:00之間；
將保證金轉為活期賬戶意味著將證券賬戶中的所需資金轉入銀行賬戶。所以可以自由退出。首先，點擊“存入活期賬戶”。在輸入框中輸入轉賬金額和證券中設置的密碼(此處的證券密碼不同於銀行取款密碼)。存入活期賬戶的時間段為工作日9:00-15:00。