如果持卡人辦理大額現金業務，金額超過當地銀行標準，那麽就要按照相關規定進行登記，接受銀行監管。
當持卡人涉案或銀行卡金額異常變化時，由於辦案或反洗錢等法律原因，銀行卡將被監管。如果銀行卡被監管，用戶可以撥打銀行客服部門電話或咨詢銀行櫃臺了解情況。