因為大部分類型的股票基金和債券基金投資的都是股票，市場不好的時候連本金都不能保證不虧。但是貨幣基金可以算作復利基金，因為每個月滾動計息，幾乎沒有虧損的風險。
對於工作日下午3: 00前申購的股票型基金，申購價格為當日收盤凈值，如果計算收益，則應在第二個交易日計算。
基金收益取決於基金買入時的凈值。基金當前凈值減去買入時的基金凈值乘以基金份額就是收益。
擴展數據:
由於基金不能隨時贖回，募集的資金可以全部用於投資，以便基金管理公司制定長期投資策略，實現長期經營業績。
而開放式基金則必須保留部分現金，以便投資者隨時贖回，但不是全部用於長期投資，壹般投資於流動性強的資產。