計算方法為總增長率百分比的n方根，n相等於有關時期內的年數
公式為：(現有價值/基礎價值)^(1/年數) - 1
這個概念並不復雜。舉個例子，妳在2005年1月1日最初投資了10,000美金，而到了2006年1月1日妳的資產增長到了13,000美金，到了2007年增長到了14,000美金，而到了2008年1月1日變為19,500美金。
根據計算公式，妳的資金的復合增長率CAGR是末年的數額（19,500）除以首年的數額（10,000），得1.95，再取1/(2008-2005)次冪，也就是開年數次方根，最後減去1。
1.95的1/3次冪是1.2493，公式是1.95^(1/3)=1.2493
1.2493-1=0.2493，也就是24.93%.
最後計算獲得的CAGR為24.93%，從而意味著妳三年的投資回報率為24.93%，即將按年份計算的增長率在時間軸上平坦化。當然，妳也看到第壹年的增長率則是30%（13000－10000）/10000*100%