權益登記日是指有分紅權益的基金份額的登記日，只有在分紅權益登記日之前購買的基金才有資格參與分紅；除息日是指在這壹天，分紅的金額將從基金份額凈值中扣除；獎金發放日是指發放獎金的日子。
目前各基金公司紅利再投資的基金凈值確定日期不同，有的根據除息日的基金凈值確定，有的根據紅利發放日的基金凈值確定。建議投資者仔細閱讀分紅公告。
貨幣基金的分紅方式為紅利再投資，分紅方式不可修改。
股票型基金默認的分紅方式是現金分紅，投資者可以在購買時設置或者在確認份額後修改為“紅利再投資”。■坐診專家/上投摩根基金公司