1.投資者入市前，先確定自己要在哪個券商營業部開戶，然後查詢這個營業部有哪些銀行有第三方存管合作業務，選擇其中壹家辦理借記卡，開通電話銀行和網上銀行服務。也可以使用該行現有的借記卡；
2.簽署《客戶交易結算資金第三方存管三方協議》並填寫《客戶交易結算資金第三方存管申請表》，到營業部櫃臺辦理第三方存管預指定；
3.如果投資者沒有股東卡，必須持身份證原件到券商營業部辦理上海和深圳的股東卡。然後憑銀行借記卡原件、滬深交易所股東卡、身份證到營業部櫃臺開立資金賬戶；
4.持銀行借記卡、滬深證券交易所股東卡、身份證原件、證券資金卡、《客戶交易結算資金第三方存管三方協議》和《客戶交易結算資金第三方存管申請表》在銀行簽署確認手續。