長期投資，契合養老規劃。本次試點產品期限為5年，跨周期投資安排更匹配客戶中長期養老需求，同時也特別設定了分紅條款，可滿足投資期間客戶的部分流動性需要。
註重均衡，兼顧安全性和收益性。本次試點產品高度重視安全性和收益性的平衡，在投資策略上以大類資產配置理念為引領，采用類CPPI（固定比例組合動態管理）策略，優選安全等級更高的子類資產，重點投向符合國家戰略和產業政策、供給側結構性改革需求的領域，兼顧產品安全性和收益性。