2.評估客戶的風險，結合客戶的個人資產評估，給出客戶的風險承受能力。
3.在獲得客戶的風險承受能力後，對客戶的資產進行配置。簡單來說，高風險產品、中風險產品、低風險產品各配置多少比例？
4.最後壹步:
因為是股票投資建議，先對宏觀經濟走勢做出判斷，再判斷當前經濟處於什麽經濟周期，不同經濟周期適合投資什麽行業，然後在所選行業中挑選個股。