第壹，無論是股票還是基金等理財賬戶，即使賬戶持有人去世，賬戶裏的錢也是壹直存在的。如果購買的理財產品有時間限制，理財公司還會根據理財用戶生前的約定，轉投給有利息的理財用戶。如果沒有轉過去，錢就放在第三個資金賬戶，理財公司拿不到。
第二，家屬要查看死者手機是否有相關短信和app，翻看遺物，看是否有相關的銀行卡、存折、業務合同等材料。如果找不到有效賬號，就去公證處開查詢函。在繼承人的授權下，代理人可以持查詢函到任何壹家金融機構查詢死者的相關信息。
知道信息後，可以先試密碼。如果真的不知道，所有繼承人去公證處授權壹人辦理賬戶掛失、密碼掛失和取款業務。
三、由任何繼承人憑其身份證及經公證的遺產證明，向金融機構取出死者的遺產。