理財規劃師這個職業是基於混合或者半混合金融的。目前，理財師在中國主要幫助投資者分析市場和產品，所以他們不僅要熟悉自己的業務，還要熟悉其他金融機構的業務。比如壹個銀行的理財師，不僅要熟悉銀行卡、信貸、基金、銀行保險等銀行業務經驗，還要了解信托、壽險、財險、稅務等非銀行業務。
因為投資者的需求涵蓋了銀行、保險、信托、稅務等多個方面。，如果投資者的問題得不到回答或不著邊際，不僅難以打消客戶心中的疑慮，還可能失去投資者的信任。投資者很可能不喜歡理財師推銷的理財產品，而更喜歡聽壹些“小道消息”，根據這些消息進行投資。
這就需要理財師有很強的適應能力，主動提供相關信息並進行分析，告訴投資者可能錯在哪裏，為什麽要讓投資者這樣安排投資計劃等等。只有這樣，投資者才會相信理財師是行業內的專家，有足夠的能力和經驗來幫助他們進行投資理財活動。
2、把握整體的綜合能力
壹個成功的理財規劃師應該是壹個優秀的導演，能夠為投資者規劃壹段時間甚至壹生的理財計劃，所以他必須具備把握人生大局的能力，不僅僅是理財計劃，還包括人生大事的潛在理財需求，比如職業規劃、人生規劃、教育規劃等。通過隨意親切的交談，他可以了解投資者的人生規劃，對金融投資的認知，對風險的承受能力，對收益的需求。
理財師制定的理財計劃既不能過多影響投資者的正常工作和生活，讓投資者感到受到阻礙，也不能過於疏散，因此很難實現相應的計劃。理財規劃師也要主動通過說服的方式為投資者提供信息、工具和建議，而這些幫助必須滿足整體人生理財規劃的需要。
3.自我學習和自我發展能力
俗話說“很多技能都不會把妳壓垮”。作為理財師，妳要努力掌握人生的“十八般武藝”，比如買房買車、投資創業、撫養孩子等。即使理財規劃師本身沒有豐富的人生閱歷和知識儲備，也應該有相應的朋友和資源，讓理財規劃師獲得壹定的知識和相關經驗。尤其是當前，隨著我國金融市場的加速發展，各種新事物層出不窮，相應的金融工具和操作方式也日新月異。如果理財師不能在第壹時間掌握這些新工具，可能會被這個行業逐漸淘汰。
我認識很多精英，也看過很多經典案例。相比較而言，我覺得自己在這方面比較欠缺，客戶問我的也很多，但就是說不到點子上。然後我想，當我掌握了這些知識，至少應該有了和客戶溝通的方向。之前聽說過RFP證書，所以通過詳細了解，決定開始系統學習。
建議妳學習RFP的五個模塊:基礎理財規劃、投資規劃、保險與退休規劃、稅務與遺產規劃、高級理財規劃。
課程是循序漸進的學習，越有針對性，比如基本的理財規劃從微觀經濟學開始，到理財規劃的法律基礎，再到人生規劃、家庭與企業、住宅規劃、教育投資規劃、退休規劃等。邏輯非常清晰，使我能夠更好的開始學習，這樣的學習也為後面的課程打下堅實的基礎。
投資規劃主要以金融工具為主，保險和稅務是更有針對性的規劃，高級理財規劃更實用，不同家庭類型提供相應的理財規劃供學習。個人感覺整個課程體系特別流暢務實。整個課程學習下來，我覺得我以後服務高端客戶和高凈值客戶會更理性，更有說服力。
其次，我視野更開闊，更了解投資規劃，嘗試自己投資。比如基金，股票等等。
所以，理財規劃師是壹個自我激勵、自我發展的職業，而作為壹個綜合理財規劃師，只有在各個具體領域有更專業的支持，才能保證投資者在發展自己的同時，理財規劃更加合理。