個人理財
壹般人談到理財，想到的不是投資，就是賺錢。實際上理財的範圍很廣，理財是理壹生的財，也就是個人壹生的現金流量與風險管理。
目前國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司。
①銀行理財
目前我國商業銀行提供的理財產品分為保本固定收益產品、保本浮動收益產品與非保本浮動收益產品三類。
②證券公司理財
證券理財壹般包括股票、基金、商品期貨、股指期貨、外匯期貨等，個人或機構投資者可以按照其不同需求及投資偏好選擇不同理財工具。
目前，到銀行、證券公司理財需開立相應理財賬戶。壹般而言，通過銀行開立的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統購買國債。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶可到銀行櫃臺辦理。
證券公司開立的理財賬戶可用於股票（包括A股、B股、H股等）、債券（包括國債、企業債、公司債等）、期貨（包括金融期貨如股指期貨、外匯期貨等，商品期貨如黃金期貨、農產品期貨等）等壹系列的投資理財工具的投資。證券賬戶的開立可到各證券公司營業部辦理，需要在交易日內辦理。部分證券公司如國泰君安證券可通過各省份網站（如國泰君安廣東）進行網絡預約，通過預約的開戶時間則相應較為靈活，工作時間、午休時間、周六日均可開戶。
目前理財投資可謂熱點眾多，歸納起來主要在十二個方面：炒金、基金、股票、期貨、國債、儲蓄、債券、信托、外匯（rockmms磐石是壹家不錯的國際平臺）、保險、銀行理財產品、珠寶。
公司理財
理財公司主要分為銀行的理財中心、財富中心及私人銀行；券商、基金、期貨公司的理財中心；保險公司、保險中介的理財中心；第三方理財公司；其他壹些個人辦的公司，他們的具體信息如下：
1、銀行的理財中心、財富中心及私人銀行。通常信譽好，服務客戶群體為高端客戶。提供服務內容為：金融產品、增值服務、咨詢服務、理財規劃服務。
2、券商、基金、期貨公司的理財中心。提供服務內容為：證券咨詢、代售基金、期貨投資咨詢等。
3、保險公司、保險中介的理財中心。通常以銷售保險產品為主。
4、第三方理財公司。介於客戶與金融機構之間的金融服務機構。可以提供全方位理財規劃。
5、其他壹些個人辦的公司，風險極高，主營業務為代炒股票，提取傭金。企業理財的方法包括籌資管理和投資管理。籌資管理指企業根據其生產經營、對外投資和調整資本結構的需要，通過籌資渠道和資本（金）市場，運用籌資方式，經濟有效地籌集為企業所需的資本（金）的財務行為。籌資的方式主要有籌措股權資金和籌措債務資金。籌資管理的目的為滿足公司資金需求，降低資金成本，增加公司的利益，減少相關風險。投資管理公司是壹種新型的投股控股公司，英文縮寫：投資管理公司PIMC。其主旨是為其它公司提供戰略策劃以及資金引進等壹些限制其公司發展的不利因素，從而實現公司的復興，體現了競爭合作求雙贏的合作原則。
公司理財三階段：1900—1959 融資管理階段；1964—1979 投資理財管理時期；1980—至今。
個人及公司理財也可以分為九段：第壹段是儲蓄，第二段是購買保險，第三段是購買保本型理財產品，第四段是投資股票期貨，第五段是投資房地產，第六段是投資藝術收藏品，第七段是投資企業產權，第八段是投資品牌，第九段是投資人才。其中第壹段到第三段是理財的初級層次，到第六段是中級層次，七段以上是高級層次。有點水平的人可以這樣認為：第壹段到第三段根本算不上“理財”，第四段到第六段是理財沒錯，但也要看是不是以“投資”為目的，買房子自己住那叫“置業”，不叫“投資”。七段以上已經是“經營”了，那是資本家們的玩意，跟普通老百姓相距太遠了。
理財有風險，投資需謹慎。面對理財時，我們應該警惕理財風險：
1、產品等級不壹也有虧本風險
2、理財產品力拼高收益,實際風險仍存
3、預期收益不是實際收益
4、要詳細閱讀投資合同：在購買短期理財產品時，不但要詳細詢問產品情況，而且要仔細閱讀投資合同，其中對於產品收益會有明確表述。
在進入投資計劃前，建議註意以下三個問題：
1.明確目標
細心了解自己現在的經濟狀況，包括收入水平、支出的可控制範圍，以及妳希望在短期(1-2年)、中期(3-5年)或者長期(5年以上)內看到的情況，根據可以判斷的條件，定好壹個目標。而且壹旦目標定好了，就不要更改。
2.明確風險底線
任何投資都是有風險的哦，當遇見不利時自己願意接受的蝕本的程度是多少？明確這個目標是為了應對不測的風險時作出果斷的決策。
3.學習培養興趣
對自己投資的項目越了解越好。多留意財經消息，多聽專家意見，同時還要學著判斷資訊及他人意見，結合自己情況作取舍。不要人雲亦雲，跟風是很危險的。