2009年末，準貨幣總量(M2減去M1的余額)為38.62萬億元，同比增長25.01%，近8年準貨幣CAGR為18.64%。其中，定期存款11.09萬億元，同比增長34.65%，近8年CAGR為29.31%；儲蓄存款26.03萬億元，同比增長19.5%，近八年CAGR為17.07%。這些都是固定收益資產。同時，2009年2月債券總存量為17萬億元，其中中央債券4萬億元，金融債券5萬億元，企業債券和中期票據1.8萬億元，地方政府債券0.2萬億元，政府債券5.8萬億元。
相比較而言，2009年末股市總市值為24.39億元，2001年末為4.35萬億元。股票市場近8年總市值的CAGR為24.05%，長期增速明顯高於準貨幣整體增速但低於定期存款。
1.需要我們關註的指標有銀行定期存款利率、SHIBOR貸款利率、美國國債到期收益率、上證國債到期收益率、上證企業債到期收益率、銀行間國債收益率、銀行間金融債收益率等等。與現貨數據相比，趨勢圖能更清晰地反映趨勢方向。
2.私人借貸
(1)量級的理解:2006年，中央財經大學金融學院國家社科基金課題組對我國民間金融、地下金融、非法金融的規模和結構進行了調查。結果顯示，2005年中國民間金融、地下金融和非法金融總額約為2.9萬億元。在被調查的27個省份中，三者的規模占正規融資渠道的30%以上。
(2)民間金融信息的獲取:溫州人民銀行定期跟蹤的溫州民間利率是最值得關註的指標。這些信息可以通過百度新聞檢索獲得，關鍵詞可以設置為:溫州民間利率、溫州民間借貸、溫州人民銀行溫州中心支行)；另外，莫尼塔的銀行報告也有這種數據追蹤。
3.固定收益資產對基金的競爭力
固定收益類資產的核心競爭力指數來自於實際利率，即名義利率減去消費價格指數後的凈值，因為這是固定收益類資產的實際投資收益率。固定收益類資產沈澱的資金有相當壹部分對固定收益有很強的需求剛性。債券方面，除了企業債，央行票據、國債、金融債的風險都極低，很大壹部分持有人因為風險承受能力極低，加上國家各項政策制度的限制，資金很難流向股市。另壹部分基金經理可以在實際利率下降、社會資金整體風險導向上升或金融政策法規發生變化時，通過壹些合法或非法的渠道將部分資金流向股市。