基金轉換重點關註1。分級基金的定期轉換是怎樣的？
定期折算是指在每個計息期(壹般為壹年)後，將A份額的約定收益(即大於1元的部分)折算成母份額，投資者可通過贖回母份額實現收益。
基金轉換專題講座2。妳能舉例說明常規轉換嗎？轉化的具體步驟是什麽？
假設某分級基金A類份額與B類份額的份額比為1:1，A類份額在此計息期的約定收益率為5.8%。某投資者在折算基準日持有65，438+00，000份基礎份額、A類份額和B類份額，折算前基礎份額、A類份額和B類份額的基金份額凈值分別為65，438+0.292元、65，438+0.059元和65，438+0.525元，則計算折算後三類份額的基金份額凈值。
具體轉換步驟如下:
1)折算後A類份額凈值=折算基準日A類份額凈值-A類份額約定收益= 1.059-0.058 = 1.001。
2)基礎份額折算後凈值=(A類份額折算後凈值+B類份額凈值)/2 =(1.001.525)/2 = 1.263。
基礎股轉股後份數=基礎股轉股前凈值*基礎股轉股前份數/基礎股轉股後凈值。
=1.292*10000/1.263=10229
3)A類股份轉換後的股份數=約定收益* A類股份轉換前的股份數/基礎股份轉換後的凈值。
=0.058*10000/1.263=459
4)轉換前後B類份額凈值和份額保持不變。
基金轉換專題講座3。分級基金不定期轉換是怎麽回事？
不定期轉換又稱點對點轉換，是分級基金為保證進取份額的活力，限制優先級份額風險的條款。不規則轉換可分為向上轉換和向下轉換。根據基金合同，當母基金凈值高於壹定閾值時(目前大部分股票型分級基金的下折閾值設定為1.500元)，就會觸發下折；當分級基金B的份額低於某個閾值時(目前大部分股票型分級基金的下折閾值設定為0.250元)，就會觸發下折。需要註意的是，部分分級基金沒有向下轉換條款，但當分級基金的B份額參考凈值低於壹定閾值(通常為0.200元或0.100元)時，A份額和B份額開始同漲同跌。投資者在投資分級基金時，應仔細研究鑒別。
基金轉換專題講座4。能否舉例說明向上轉換？具體轉換步驟是什麽？
目前股票型分級基金常見的向上轉換方式有兩種。壹種是A份額、B份額、基本份額的凈值都折算成1，另壹種是A份額、B份額、基本份額的凈值都折算成A份額的參考凈值。以下是在不同情況下給出的例子。
1)A份額、B份額、基礎份額的凈值都折算成1。
假設某分級基金A類份額與B類份額的份額比為65，438+0: 65，438+0，某投資者在折算基準日持有65，438+00，000份基礎份額、A類份額和B類份額，折算前的基金份額凈值分別為65，438+0.50元和65，438+0.028。
具體轉換步驟如下:
a)將單位凈值為65，438+0.50元的65，438+00，000股基本股轉換為單位凈值為65，438+0.000元的65，438+05，000股基本股。
b)將65，438+0，000份單位凈值為65，438+0.028元的A類股份轉換為65，438+0.000元的A類股份和280份單位凈值為65，438+0.000元的基礎股份。
c)將65，438+0，000股單位凈值為65，438+0.927元的B類股份轉換為65，438+0.000元的B類股份和9270股單位凈值為65，438+0.000元的基礎股份。
2)A份額、B份額、基礎份額凈值全部折算成A份額參考凈值的情況。
假設某分級基金A類份額與B類份額的份額比為65，438+0: 65，438+0，某投資者在折算基準日持有65，438+00，000份基礎份額、A類份額和B類份額，折算前基礎份額、A類份額和B類份額的基金份額凈值分別為65，438+0.50元和65，438+0.028。
具體轉換步驟如下:
a)將單位凈值為65，438+0.50元的65，438+00，000股基本股轉換為單位凈值為65，438+0.028元的65，438+04股和5，965，438+0股基本股。
B) 65，438+00，000股A類股份，單位凈值65，438+0.028元，折算後不變。
c)將65，438+0，000股單位凈值為65，438+0.927元的B類股份轉換為65，438+0.028元單位凈值為65，438+0.028元的B類股份65，438+0.028元的基礎股份8，745股。
基金轉換專題講座5。能否舉例說明向下轉換？具體轉換步驟是什麽？
假設某分級基金A類份額與B類份額的份額比為1:1，某投資者在折算基準日持有10000份基礎份額、A類份額和B類份額，折算前基礎份額、A類份額和B類份額的基金份額凈值分別為0.661元、1.058。
具體轉換步驟如下:
1)折算後，B類份額凈值由基準日的參考凈值0.246元調整為1.000元。
轉換後的B類份額數=轉換前的B類份額凈值*轉換前的B類份額數/轉換後的B類份額凈值
=0.246元* 10000份/1.000元=2460份。
2)折算後，A類份額凈值也調整為65，438+0.000元，折算2，460份A類份額，與折算後B類份額的比例恢復為65，438+0: 65，438+0。這部分A類份額的總凈值為2460元，其余部分的總凈值為:1.059 * 65439。
3)基礎份額由凈值0.661元、1萬份調整為凈值1.000元、661萬份。
4)剩余的865，438+030元A類份額按每股65，438+0.000元的比例轉換為865，438+030股基礎股。
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