隨著理財合作的發展，理財可分為現場和非現場，其中現場是指投資者在理財業務部門櫃臺辦理的過程；非現場包括見證、在線及中國結算認可的其他非現場方式。
每個券商給的服務水平和傭金都不壹樣，投資者根據自己的需求選擇不同的券商。
流程:
1.去財務管理，辦理上交所或深交所股東賬戶卡、資金賬戶、網上合作業務、電話合作業務等相關手續。然後，下載理財指定的在線合作軟件。
2.在銀行開立活期賬戶，通過銀證轉賬業務將資金存入銀行。
3.通過網上合作系統或電話合作系統將錢從銀行轉入理財費用賬戶。
4.買賣理財在網上合作系統或電話合作系統。
5.手續費約100元(每個理財不壹樣)。股市不景氣的時候，壹般都是免費的。
6.買理財壹定要委托理財代理人配合，所以壹定要找理財公司。
在中國，上交所和深交所對股票和基金交易銀行采用“T+1”的交易模式，而中國股市則采用“T+1”的交易制度，當天買入的股票要到下壹個交易日才能賣出。T+1本質上是壹種證券交易的交割方式，使用的對象是a股、基金、債券和回購交易。是指壹筆交易成交後，在交易日(T+1)的下壹個營業日完成相應的證券交割和資金交割。