(1)紅利:是本基金因購買本公司股票而享有分配本公司凈利潤的收益。壹般來說，向股東分配股利有兩種形式:現金股利和股票股利。作為長期投資者，基金的主要目標是為投資者獲取長期穩定的回報，分紅是基金收益的重要組成部分。被投資股票的分紅是基金經理選擇投資組合的重要標準。
(2)股息:指基金因購買公司優先股而享有的分配公司凈利潤的收入。股息通常按壹定的比率支付。
基金收入
比例是事先規定的，這是分紅和紅利的主要區別。和分紅壹樣，分紅也構成了投資者收益的重要組成部分，分紅的高低也是基金經理選擇投資組合的重要標準。
(3)債券利息:指基金資產因投資於不同種類的債券(國債、地方政府債券、企業債券、金融債券等)而定期獲得的利息。).我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金投資於政府債券的比例不得低於基金資產凈值的20%。因此，債券利息也是投資回報中不可或缺的壹部分。
(4)買賣證券的差價:是指基金資產投資於證券所形成的差價收入，通常也稱為資本利得。
(5)存款利息:指基金資產的銀行存款利息收入。這部分收益只占基金收益的壹小部分。因為開放式基金必須做好隨時支付基金持有人贖回申請的準備，所以必須在銀行保留壹定的現金。
(6)其他收入:指運用基金資產所節省的成本或費用，如基金因大額交易從證券公司取得的交易傭金優惠等雜項收入。這部分收入通常很少。
3成本
1，慎重考慮，因為會有危險(比如壹旦分紅失敗，風向可能會變)；
2.有時候收入會帶來壹些不良影響；
4來源
1.基金的利息收入:基金的利息收入主要來源於銀行存款和基金投資的債券。
2.基金的分紅收益:基金的分紅收益是指開放式基金通過在壹級市場或二級市場買入並持有各公司發行的股票，從該公司獲得的壹種收益。分紅壹般有兩種形式，即現金分紅和股票分紅。現金股利以現金形式發放，股票股利按壹定比例作為股息給予股東。
3.基金的資本利得收益:任何證券的價格都會受到證券供求關系的影響。如果壹個基金可以在資金供給充裕、價格低廉的時候買入證券，而在對證券的需求旺盛、價格上漲的時候賣出證券，這種差價就叫做基金的資本利得收益。[1]
5資金分配
分配原則
(1)每份基金份額享有相同的分配權；
(2)基金當年收益只能在彌補以前年度虧損後進行分配；
(3)基金投資當期發生虧損的，不進行收益分配；
(4)基金收益分配後，基金份額凈值不能低於基金面值；
(5)根據《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)的規定，基金分配每年至少以現金方式進行壹次；基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%；
(6)單個基金賬戶不得同時為同壹基金選擇兩種分紅方式；紅利再投資部分，以權益登記日的基金份額凈值為計算基準，確定再投資份額。
分配決策
基金收入壹般應分配如下:
(1)確定收益分配的內容。具體來說，基金分配的對象是凈收入，即基金收入扣除按照有關規定應當扣除的費用後的余額。這裏所說的費用壹般包括:支付給基金管理公司的管理費、支付給托管人的托管費、支付給註冊會計師和律師的費用、基金成立時發生的開辦費等費用。壹般來說，基金當年的凈收益要先彌補上壹年的虧損，才能進行當年的收益分配；如果基金當年出現凈虧損，則不應分配收益。特別需要指出的是，上述收支數據必須經過具有從事證券相關業務資格的會計師事務所和註冊會。
基金收入
分配只有在審計員審計確認後才能實施。
(2)確定收益分配的比例和時間。壹般來說，每只基金的分配比例和時間是不壹樣的，在不違反國家相關法律法規的前提下，通常會在基金合同或基金公司章程中提前寫明。在分配比例上，美國相關法律規定，基金必須將95%的凈收益分配給投資者。我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%。在分配時間上，基金每年至少要分配壹次收益。
(3)確定收入分配的對象。無論是封閉式基金還是開放式基金，收益分配的對象都是特定日持有基金份額的投資者。基金管理公司通常需要指定獲得收益分配權的最後股權登記日，在這壹天交易結束後列入基金持有人名冊的所有投資者都將有權享受收益分配。
(4)確定分配方式。壹般有三種方式:①現金分配。這是最常見的基金收益分配形式。②分配基金單位。即待分配的凈收益折算成等額的新基金單位，給予投資者。這種分配形式類似於通常所說的“股票發行”，實際上是增加了基金的總資本和規模。③無分布。而不是送基金份額，派發現金，凈收益計入本金進行再投資，體現為基金份額資產凈值的增加。我國《證券投資基金管理暫行辦法》只允許使用①，我國臺灣省省采用①和③相結合的方式，而美國最常用的方式是①和②。
基金收入
(5)確定收益分配的支付方式。這關系到投資者如何獲得他們應得的利潤。壹般來說，支付現金時，托管人通知基金持有人親自領取或匯至持有人銀行賬戶；在分配基金份額的情況下，指定證券公司將在投資者的基金份額持有憑證上打印分配的基金份額。
需要補充的是，雖然基金通過組合投資分散風險，通常能使投資者以較低的風險(低於股票)獲得較高的收益(高於債券)，但基金管理人不對基金的未來收益做任何保證。事實上，有些基金會因為管理人操作不成功而收益極低甚至虧損。
6收入計算
認購資金收益的計算方法:
收入份額計算分為外部扣除法和內部扣除法:
內扣法:
份額=投資金額×(1-申購費率)÷申購當日凈值+利息。
收益=贖回日單位凈值××(1-贖回費率)+分紅-投資金額。
外扣法:
份額=投資金額÷(1+申購費率)÷申購當日凈值+利息。
收益=贖回日單位凈值××(1-贖回費率)+分紅-投資金額。
目前大部分基金公司使用的是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法的份額會多壹點，對基金人更有利。
這個方法可以用來計算妳每天的利潤。購買基金後，如果覺得日常計算比較麻煩，可以使用Caidao.com的基金賬本進行管理，可以自動計算每天的收益和收益率。
7構成
1.買賣證券的差價；
2.基金投資的股息、紅利和債券利息；
3.銀行存款利息；
4.實現的其他合法收入。
其中，基金的資本利得收益往往占基金收益的比重較大。要獲得較高的資本利得收益，基金經理需要具備豐富全面的證券知識，能夠對證券價格的走勢做出大致準確的判斷。壹般來說，基金經理有
基金收入
專業知識強，能掌握更全面的信息，所以比個人投資者更容易獲得更多的資本收益。
投資者買基金的目的是為了盈利。除了銷售基金收回投資，基金分紅也是投資者獲取收益的重要渠道。
8現狀
2007年上半年以來，隨著股市的逐漸升溫，市場的財富效應日益凸顯，大量“第四代投資者”湧入股市。在這場火熱的“掘金遊戲”中，偏股型基金尤其是股票型基金成為最大贏家，參與該類基金的相關投資者大多獲得了較好的理財收益。
據WIND資訊最新統計，2007年6月30日公布的203只基金經歷了驚人的資產“大轉移”。粗略計算，二季度貨幣基金的貨幣大幅流出，當季可比規模減少6543.8+003億元。其中流向股票型基金的資金達數百億元。
由於股市的持續火爆和新股發行的重啟，偏股型基金在二季度大幅增加。截至2007年6月30日，偏股型基金(包括封閉式基金、股票型基金和配置型基金)總資產達到3495.33億元，為歷史最高水平。
相關數據顯示，136只偏股型基金上半年全部取得正收益，其中股票型基金取得的收益無疑相當驚人。68只可比股票型基金中，半年回報率超過50%的有40只，10的回報率超過70%。在配置的基金中，上半年回報率超過50%的有20只，超過70%的只有1只，超過60%的有7只。
股票型基金的表現也拉開了差距。2007年上半年，華夏大盤精選以91.45%的成績奪冠，廣發小盤以90.93%位列第二。最低凈增長率未能超過30%。
就情況來看，所有開放式基金中，資產凈值漲幅最大的也是股票型基金，即上投摩根中國優勢基金。股票型基金壹周的資產凈值漲幅高達6.52%，超過了所有指數的周漲幅。
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