(1)實物資產
半年內無購房、購車、珠寶，無實物資產變動。
(2)金融資產
截至2020年6月29日，該家族共有* *百萬元金融資產。
1.半年內，根據家庭財富圖譜，繼續投資優質標的，追加投資* *萬元。* * *:中長期周定投* *萬元，中歐周定投* *萬元，港股* *萬元；* *:中歐每周定投* *百萬，新智投每月定投* *百萬；可轉債全家預留(證券公司貨幣資金管理)* *萬元；
2.**涉嫌禁煙已被上海經偵局立案，並已報案。該項投資準備計提虧損* *萬元；
3.民宿聯合投資項目:原始投資額* *百萬元。由於年初以來疫情的爆發，旅遊業整體受到很大沖擊，酒店業損失慘重。目前投入的民宿大部分已經轉為長租，擴大經營的原始投入資金已經回到* *百萬元。同時正在向管理平臺(城市住宿)提起訴訟。
㈢負債
目前沒有商業房貸、信用卡分期、民間借貸等。住房公積金貸款除外(余額* *萬元左右)。
資產負債率(數值越低，財務杠桿越低，家庭財務壓力越小，資產增值越慢)= * */* * 100% = 2.6%(資產負債率極低，由於財務杠桿不足，需要調整)。
(1)收入情況
上半年總收入* *萬元+* *萬元= * *萬元。
1.主動收入:其中* *工資* *萬元，* *工資* *萬元，兒子寵愛* *元，女兒寵愛* *元，* *兼職分享收入* *元；
2.被動收益:* *投資獲利分紅* *元，金融資產資本利得* *萬元(增加)；
㈡支出
上半年總支出* *元。
1.必要支出* * *，占61.76%；
2.需要花費* * *，占24.16%，其中人力支出為* * *元，占85.75%；
3.想消費* * *元，占13.81，其中* * *元用於外出就餐，占42.4%。
(3)重要指標
1.主動收益占* *%，被動收益占* *%;
2.主動收入平衡率(參考值30%)=87.6%
3.財務自由(理論值，由於沒有留下的資本收益)=586.6%。
1.股票投資
家裏除了信實汽車市值* *萬元、奇點國際市值* *元外，沒有其他股票投資，兩只股票都損失慘重；
2.基金投資
家庭總資金* *百萬，今年總收益率11.5438+0%。
3.可轉換債券投資
夫妻共中得28手，實現收益4243.86，預留資金年化收益率為110%。
4.港股是新的
因為疫情，護照和簽證無法辦理，無法在香港辦理銀行賬戶，也無法集中新辦多個賬戶(外匯管制，即使出了也回不來了)。上半年在港股參與打新16，其中融資打新14，未中簽1。由於賬戶優惠到期，18元手續費以現金形式用於新打電話，單個賬戶打新電話毫無意義。在拿到香港賬戶之前，我不會積極參與融資中的新來電，所以我會盡力杜絕。
1.新智投基金逐步退出，投入宜豐-主題輪動；
2.放緩退出指數輪動定投版，換倉放緩指數輪動趨勢增強版；
3.繼續每周定投，每季度根據市場變化調倉；
4.堅持新發可轉債；
5.港股融資將暫停，只涉及現金。