風險溢價風險是指人們能夠事先確定采取某種行動的所有可能後果以及每種後果發生的可能性的情況。風險報酬是壹種絕對的表現形式，是指投資者因承擔風險進行投資而獲得的超過時間價值的額外報酬。體現在投資收益和預期收益的差異上。
什麽是風險回報？
風險回報是指投資回報高於時間價值的部分。
即:風險報酬=投資收益-時間價值(投資基準利率)，
風險回報斜率:
風險回報是指投資回報高於時間價值的部分，即風險回報=投資回報-時間價值(投資的基準利率)，企業壹般以此作為貸款利率。
以此為基礎，計算歷史風險收益率:風險收益/投資額。
按時間順序在圖上標出風險回報率。如果數據少，可以用高低點法計算。如果有很多數據，可以用線性回歸的方法計算出投資回報的斜率，來表示投資回報的發展趨勢。
現金余額的標準偏差:
現金余額的標準差也是統計學中的壹種標準差，所以可以通過標準差的方法得到，即:
1，先算壹個時間段內的平均現金余額。
2.標準偏差=
{∑(日余額-時段平均余額)/時段天數}的平方
3.標準差系數=標準差/時間段平均余額*100%
風險報酬的計算
風險報酬有兩種表達方式:壹種是風險報酬額，指投資者因承擔風險進行投資而獲得的超過時間價值的額外報酬。第二是風險回報率。所謂風險報酬率，是指投資者因為承擔風險而獲得的超過時間價值率的額外報酬率，即風險報酬與原始報酬的比率。在財務管理中，風險收益通常用相對數-風險收益率來表示。說到風險收益，壹般指的是風險收益率。風險報酬率是投資者因為承擔風險而獲得的超過時間價值率的額外報酬率，即風險報酬與原始投資的比率。風險回報率是投資項目回報率的重要組成部分。如果不考慮通貨膨脹，投資收益率就是時間價值率和風險收益率之和。風險收益率的計算:(1)確定概率在經濟活動中是分布的，壹個事件在相同條件下可能發生，也可能不發生。這樣的事件被稱為隨機事件。概率是用來表示隨機事件發生的概率的數值。壹般不可避免事件的概率設為1，不可能事件的概率設為0，而壹般隨機事件的概率是0到1之間的壹個數。概率越大，事件發生的可能性就越大。(2)計算期望收益率隨機變量的值，將對應的概率作為權重的加權平均值，稱為隨機變量的期望收益率，它反映了隨機變量的值的平均值。期望收益率:公式中:pi-I型結果的概率，Ki-I型結果後的期望收益率，N-所有可能結果的個數(三)標準差的計算表示隨機變量離散程度的指標有平均差、方差、標準差和全範圍，最常用的有方差和標準差。方差是壹個用來表示隨機變量和期望值之間的離散程度的量。方差:標準差，也叫均方差，是方差的平方根。標準差:(4)標準差系數(標準差率)的計算標準差是反映隨機變量離散程度的指標，是壹個絕對數，不能用來比較不同規模項目的風險。為了解決這個困難，我們引入了標準差系數的概念。？標準差系數是標準差與期望值的比值。就是用相對數表示的分散程度，也就是風險的大小。計算公式為:(5)計算風險報酬率標準差系數雖然可以正確評價投資風險程度，但不是風險報酬率。要計算風險收益率，還必須用壹個系數——風險收益系數(風險收益斜率)。風險收益率、風險收益系數和標準差系數(風險程度)之間的關系是，風險收益率與風險收益斜率和風險程度成正比。風險報酬率=風險報酬斜率×風險程度無風險報酬率加上風險報酬率就是風險調整後的折現率(預期投資報酬率)。風險調整貼現率=無風險收益率+風險收益率風險收益率斜率取決於所有投資者的風險厭惡態度，可以用統計方法來衡量。如果每個人都願意承擔風險，風險回報斜率就小，如果每個人都不願意承擔風險，風險回報斜率就大。無風險收益率也是貨幣的時間價值。風險報酬是壹種絕對的表現形式，是指投資者因承擔風險進行投資而獲得的超過時間價值的額外報酬。體現在投資收益和預期收益的差異上。風險報酬的計算:知道風險報酬率後，就可以用實際投資來求風險報酬額。舉例:假設M家股份公司的風險收益率為2.11%，N家股份公司的風險收益率為7.59%。目前A公司持有M公司和N公司的股份金額分別為654.38+0萬元和200萬元。那麽，A公司從M公司獲得的風險報酬金額為:n公司100×2.11% = 2.11(萬元)。
理財中風險和回報的關系是什麽？
人的冒險活動的實際結果會偏離預期結果(期望值)，可能是負的(即低於期望值)，也可能是正的(即高於期望值)。所以，風險意味著危險和機遇並存。壹方面，冒險可能會遭受損失，產生不利影響；另壹方面可能會成功，獲得風險回報。風險越大，失敗後的損失越大，成功後的風險回報也越大。正是由於巨大風險背後隱藏著高回報的可能性，人們才願意冒險從事各種經濟活動。由於風險和收益並存，人們願意從事各種有風險的活動。但是，對於不同的投資者來說，由於他們對風險和收益關系的態度不同，他們對風險和收益的選擇也不同。敢於冒險的人更看重高風險背後的高收益，極度厭惡風險的人更看重降低風險，輕視風險收益。
風險和回報的關系是，風險越大，要求的回報率越高。每個投資項目的風險都不壹樣。在投資回報率相同的情況下，人們會選擇風險較小的投資。因此，競爭會增加風險，降低回報。最後的結果是高風險項目必須有高回報，否則沒人投資；低薪項目壹定是低風險的，否則沒人投資。這種風險與回報的關系是市場競爭的結果。企業拿投資人的錢做生意，最終投資人要承擔風險，所以要求預期收益率與風險相適應。如果不考慮通貨膨脹，投資者對風險投資要求的投資回報(即預期投資回報)應該是時間價值(即無風險回報率)和風險回報率之和。即:預期投資回報率=時間固定利率+風險回報率。
壹部分是無風險收益率(即時間價值率)。比如妳買了國家發行的國債，到期肯定可以本息收回。這種無風險收益率可以吸引公眾儲蓄，是最低的社會平均收益率。另壹部分是風險收益率，和風險有關。風險越大，要求的回報率越高，這是風險的函數。'
假設風險與風險報酬率成正比，則有:風險報酬率=風險報酬斜率x風險程度。
風險程度通過標準偏差或變異系數來衡量。風險報酬斜率取決於所有投資者的風險厭惡態度，可以用統計方法來衡量。如果大家都願意承擔風險，風險報酬斜率就小，風險溢價就小；如果大家都不願意承擔風險，風險報酬斜率越大，風險附加率越大。
風險與回報的基本關系是:項目風險越大，要求的收益率越高；風險厭惡假說驅使大家投資低風險的項目，結果只有低回報；在基本玩風險狀態下，獲得的收益率只是社會平均收益率。
風險和回報之間的關系可以表示為:
投資預期收益=無風險收益+風險收益。
其中無風險收益率是要求的最低投資收益率，即投資的時間價值。至於風險報酬率，它與風險程度有關，是風險程度的正函數:
投資風險的預期收益=f(風險程度)
風險與回報率的關系
在西方金融學和財務管理中，討論風險與收益率關系的模型有很多，其中最重要的壹個模型是CAPM(資本資產定價模型)。這種模式是:
Ki = RF+βi(Km-RF)
=6%+2.0×(10%-6%)
=14%
也就是說，當沈小蘭股票的回報率達到或超過14%時，投資者才願意投資，如果低於14%，投資者就不會買沈小蘭的股票。
風險收益率和風險回報率有什麽關系？5分
風險收益比的計算Rr= β* V其中:Rr為風險收益比；β是風險價值系數；v是標準偏差率。Rr=β*(Km-Rf)其中:Rr為風險收益率；β是風險價值系數；Km是市場組合的平均收益率，Rf是無風險收益率(Km-Rf)是市場組合的平均風險收益率。
以上是公式計算，風險收益率與風險收益率成正比。
理財問題:風險收益系數是多少？
風險報酬系數是指將標準差率轉化為風險報酬的系數。
風險收益率、風險收益系數和標準差率之間的關系可以表示為:
RR=bV
式中:RR-風險回報率
b-風險報酬系數
標準離差率
確定風險報酬系數有幾種方法:
1.根據以往類似項目確定。
2.由業務機構的業務領導或相關專家確定。
3 .由國家有關部門組織專家確定。
風險與回報平衡的原理是什麽？
承擔多大的風險必須有相應的收益，否則就不符合原則；如果不能承擔高風險，就不要期待高收益。如果妳太謹慎，風險承受能力太低，收益就會太低，所以平衡兩者是合理的。
風險收益系數B和貝塔系數有什麽關系？為什麽第壹個小問題要求B，答案是Beta？10點
根據資本資產定價模型:
E(ri)=Rf+βi*(Rm—Rf)
貝塔系數是風險回報系數。不知道妳說的b是什麽意思？貝塔系數？簡稱b
風險資產收益率的構成是什麽？
基本上有兩種:公司違約風險和宏觀經濟環境風險市場風險。
如果是跨國企業，加壹條:匯率波動的匯率風險。
風險增值收益率是多少？
風險報酬率是投資者承擔風險所需的風險報酬率。風險收益比
大小主要取決於兩個因素:風險的大小和風險的價格。在風險市場中，風險價格很高。
低取決於投資者對風險的偏好。
風險回報包括違約風險回報、流動性風險回報和期限風險回報。
風險收益Rr= β* V的計算
其中:Rr為風險收益率；
β是風險價值系數；
v是標準偏差率。
Rr=β*(Km-Rf)
其中:Rr為風險收益率；
β是風險價值系數；
Km是市場投資組合的平均回報率。
Rf是無風險收益率。
(Km-Rf)是市場投資組合中的平均風險回報率。
風險回報率是投資回報率和無風險回報率的差額。
風險收益率是風險價值系數和標準差率的乘積。