大部分投資者，勇於介入的，只是提前買股票(或者在放空之前預測會跌)，但即使是專家，也因為往往不準而經常碰杯；壹旦意外發生，立即采取行動，而且通常是消極的反應行動，必然不同於事先理性思考後的行動。壹個理性的投資者在投資前壹定要在冷靜的狀態下分析，得到的結果壹定是客觀正確的。其實投資股票的最高境界就是“手裏有股票，心裏沒股價”(當然說起來容易，但恐怕很難做到)。
切記:“如果妳在基本面、技術面、籌碼分析後已經決定買賣股票，可以在股市開盤前通過電話或網上與銷售人員掛單，這樣可以避免很多不必要的情緒困擾。”
下面是壹些心理分析技巧，供大家參考:
壹、不要追熱門股:壹般散戶追熱門股，通常最後的下場都是住壹套房。無論是在牛市還是在空頭市場，不同時期都會出現所謂的“熱門股”，即短線題材豐富、漲勢迅猛的股票。普通投資者喜歡跟著大家追熱門股，因為壹買就漲，真的很難抵擋住熱鬧股票的誘惑。
這只熱門股的壹個重要特點就是被各路分析師吹捧，被電視媒體報道。也正是因為這樣的植入式營銷，增強了投資者的信心。正是因為很多人不停的追，才讓股價真的如大家所願，短期上漲。其實打開基本面可能已經在不知不覺中遠離了合理區域。這種把風險拋在腦後，只關註短期利潤的做法，無疑是壹種賭博，但別忘了“十賭九輸”。
大家都說好股票通常不適合投資。2006年初，王宏達電氣以高分紅的勢頭沖上了100多元的股價，不少外資法人將其估值提高到120元。有人去了180元。2007年1月的今天，HTC的股價還不到50元。因為看好的都買了，漲幅有限。相反，壹大群持有人在等待獲利，但通常伴隨著壹些奇怪的“壞消息”和股價下跌。
建議:對於市場已經比較熟悉的熱門股，把它們當做指標股來對待。如果妳想買它們，買壹個作為測試工具。不要以短線的心態操作熱門股，因為誰也不知道什麽時候會反轉。這種超高的投資風險可能會有壹些收益，但虧損恐怕是普通投資者難以承受的。不要以為自己的運氣總是那麽好，可以漲停買，漲停賣。
記住:“大家都說好股票，不要隨便買！”"
第二，不要聽信小道消息:如果妳的投資依據是基於別人的消息，這樣的投資法則是不明智的。股市上各種消息和謠言滿天飛。投資者應該聽誰的？2006年底，油價從每桶原油76美元和77美元的高位大幅下跌至50美元左右。有人說油價還會跌；還說短期漲勢已經修正，漲勢很快恢復。這類消息讓太陽能概念股王藝曈漲跌互現。我認為普通投資者的情緒會隨著它的股價而起伏。在這種情況下，我們如何做出理性的決定？
所謂的“內幕消息”聽起來很吸引人，但有多少人分析過它的“可靠性”呢？有多少人質疑消息是怎麽來的？聽到這種消息，不妨問問自己，“他是怎麽得到這個消息的？”確定信息的正確性後再制定策略也不遲。
很多人喜歡花錢買他們認為是第壹手的資料，加入會員，買股票機。他們寧願聽別人的，把自己的資金交給別人管理，也不相信自己有分析能力。如果市場上著名的股市大嘴引用的“中獎數字”是有效的，那他早就是億萬富翁了，還會落到這種地步？如果他不是很有錢，他可以通過中獎號碼發財，那為什麽要和別人分享呢？如果妳有“中獎號碼”，妳會分享嗎？妳就不怕分享之後，別人和妳壹起幹？然而諷刺的是，這個社會相信“中獎號碼”的人還真不少！
股票是壹種高風險高回報的投資工具。即使經過專家分析，仔細研究基本面、技術面、籌碼結構，各種投資風險都是不可避免的，更何況是沒有任何依據的“中獎數字”，收益肯定有限，風險無窮。別忘了，即使是我給妳介紹的這只股票，我也希望投資者在做決定之前能再仔細分析壹遍，因為錯誤的決定比愚蠢更可怕。
在此奉勸投資者，最好不要買市場上炒作的股票(除非妳是主力)。就算壹開始真的賺了壹點錢，只要最後壹次不小心，就會把之前賺的利潤全部拿回來，甚至反方向虧的很慘。通常有人炒股票，主力和大股東都會介入。試想壹下，大股東不是堅守自己的行業，而是參與股價炒作，基本不是好的經營者。這種股票不值得長期投資。即使是短線介入，聰明的散戶也未必能和大股東抗衡。
記住:“股市看漲的時候，壹定有問題！”最好不要買。"
第三，遠離盤面:成功的投資者大多不看盤。投資大師沃倫·巴菲特擅長投資股票，但從不看盤，經常在街上閑逛；Petrin也是如此，他大部分時間都在拜訪上市公司，尋找未來的行業明星。連戰先生也在股市賺了不少錢，他也不看盤(因為忙於政治和選舉)。
我自己呢，雖然比不上這些大腕，偶爾也看盤，但我絕對不在市場上買賣(如果要交易，必須在開市前壹天晚上或開市前掛單)，所以看等於不看(不過，看市場可以分析我的決定在市場上成功與否嗎？)。這樣可以減少很多不必要的心理幹擾，尤其是股價大漲或大跌的時候，這種情緒影響更大，決策很容易受影響。原來的決策可能壹次就完全逆轉，這種臨時的決策通常容易做出錯誤的判斷。所以遠離盤面就是希望投資者不要受短線影響，否則每天都會受到股價波動的影響，投資會變成壹件很痛苦的事情。
記住:“強迫自己不要掛在市場上或讓自己太忙而不關心股票，或者如果妳有錢又閑，就去國外旅行。”
有壹次，老婆在車上跟我抱怨:“為什麽我總是犯太急，買的太早(陷入短線)，賣的太早(沒有完成波段增加)的錯誤？”其實她和很多股民壹樣，經常盯著盤面看，所以經常被盤面欺騙。2006年底，她做了壹個有趣的決定。她想學投資法人結算年底的投資收益，年底的某壹天，她臨時清倉了股票(對了，我也賣了自己的股票)。當時聽到這個消息，簡直是晴天霹靂，感覺“心好痛！”，差飛了！！)，壹個月後，某只股票的價差高達30元。所以遠離盤面是避免短期震蕩的最佳選擇。
四、當人們受市場情緒影響時，反向操作(擦鞋童理論):所謂“反向操作”，是指當大多數投資者因為自己的股票價格因為某種原因(市場除外)暴跌而不敢投資時，他們買入；或者當投資大眾因為股價暴漲而貪婪勇敢去搶的時候，賣出。
反向操作有效的原因很簡單。如果市場上大部分人都看好上漲趨勢，那麽這個時候會進場的人，因為看好，已經在大量買入，從而產生了超漲的現象。想進場的人都在場內，推高股價的動能所剩無幾。相反，潛在供給大於需求。只要利空出現，股價肯定會快速回調。另壹方面，如果大部分投資者認為股價還會繼續下跌，此時想賣的人因為不好已經賣了很多，導致超跌。賣股票的人已經不在市場了，所以拋售壓力變小，潛在需求大於供給。只要利多出現，股價必然快速上漲；即使還有壞消息，也會被解讀為“壞消息已盡”。
記住:“股市裏，不要去人多的地方；大部分人買，不買。"