銀行理財產品營銷方案範本第壹條
壹.前言
債券基金又稱債券基金，是指專門投資債券的基金。通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求相對穩定的回報。根據中國證監會對基金類別的分類標準，債券基金是指80%以上的基金資產投資於債券的基金。債券基金也可以將少量資金投入股市。此外，投資可轉債和發行新股也是債券基金獲取收益的重要渠道。
二、市場環境分析
(壹)行業形勢分析
從全球基金業的發展來看，20世紀80年代以後，隨著世界經濟的快速增長和全球經濟壹體化的快速發展，受美國等發達國家基金業發展促進資本市場健康發展經驗的啟發，壹些發展中國家也意識到了基金業的重要性，普遍對基金業的發展持積極態度，並相繼制定了壹系列法律法規，使基金在世界範圍內得到廣泛發展。根據美國投資公司協會(ICI)的統計，到20xx年底，全球共同基金的資產規模已經達到18.97萬億美元，中國已經成為全球第十大基金市場。
(2)市場狀況分析
證券投資基金是壹種資金集中、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資模式。壹方面通過發行基金份額為投資者募集資金；另壹方面，募集資金將通過專業理財和多元化投資的方式投入資本市場。其獨特的制度優勢推動其不斷發展壯大，在金融體系中的地位和作用也在不斷上升。1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立兩只規模為20億元的封閉式基金？從開源基金、金泰基金開始，很多基金公司都推出了很多基金。比如:銀河基金的銀河債券，招商基金的招商資本等。
(3)競爭對手分析
1，主要競爭對手分析:
到20xx年底，中國有60家基金管理公司，都有自己獨特的基金品種。從賣出的基金來看，幾乎都是開放式基金，這些開放式基金也分為股票型、混合型、債券型、保本型、ETF型。由於全球金融危機，債券基金作為相對低風險的基金是更好的選擇。
2.其他競爭對手分析:
股票:受全球金融危機影響，上證指數跌破3000點大關後壹直在2800點附近浮動，大起大落，風險大，收益不穩定。
保險:具有保障生活和經濟回報的雙重價值，但保險期限過長，提前支取會損失本金。
儲蓄:風險低，方式靈活多樣，簡單方便，收益相對較低。
(4)企業情況和產品分析
招商基金管理有限公司於2002年2月27日經中國證監會批準成立。
[2002]100號文批準成立，是中國第壹家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B . V(Dutch Investment)、中電財務有限公司、中國華能財務有限公司、中遠財務有限公司共同出資設立，公司註冊資本為人民幣16，000萬元(65，438+060，000，000元)，其中招商證券股份有限公司持股40%，荷蘭投資持股30%，其他三家財務公司各持股65，438+00%。
公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立於1991年7月，是最早的全國性綜合類券商之壹。公司註冊資本24億元，在全國各地設有32家營業部，各項經營指標均位居國內券商前十名。
公司外方股東荷蘭投資是荷蘭國際集團的全資子公司，專門從事資產管理。ING集團是全球最大的多元化金融集團之壹。其金融服務網絡覆蓋全球60多個國家，活躍於銀行、保險和資產管理領域。ING集團的115000名員工通過其豐富的全球經驗，為全球超過6000萬客戶提供全面的金融服務。根據《財富》雜誌2004年7月的世界500強企業排名，ing集團在資產和利潤方面排名1，在全球最大企業的資產價值方面排名12。根據《福布斯》雜誌2004年4月對全球2000家企業的排名，ing集團在銷售額、盈利資產和市值方面排名12。
公司本著“誠信、整合、創新、卓越”的經營理念，努力成為客戶尊重、股東滿意、員工喜愛的具有國際競爭力的專業資產管理公司。
招商債券證券投資基金(以下簡稱？這個基金？)公開發行於2006年5月23日經中國證監會《關於核準安普增利投資促進債券型證券投資基金募集的批復》(證監基金字[2006]99號文件)核準。本基金的基金合同於2006年7月11日生效。該基金為契約型開放式基金。
產品特性分析:
(1)低風險低收益。由於債券基金的投資對象？債券基金由於收益穩定，風險低，風險較小，但同時由於債券是固定收益產品，債券基金風險較低，但收益低於股票基金。
(2)成本低。因為債券投資管理不像股票投資管理那麽復雜，所以債券基金的管理費相對較低。
(3)收入穩定。投資債券有定期的利息回報，承諾到期還本付息，所以債券基金的收益比較穩定。
(4)關註當期收益。債券型基金主要追求當期相對固定的收益，相比股票型基金缺乏升值潛力，因此更適合不願意承擔太多風險，尋求當期穩定收益的投資者。
三、目標市場和客戶分析
(壹)市場目標
1.樹立和鞏固招商基金公司的品牌形象，與消費者進行有效溝通，加強情感紐帶，進壹步提升品牌知名度。
2.加強風險管理，不斷提高產品收益，滿足客戶需求。
3.通過專業的投資，保證每個客戶的盈利能力。
4.發掘潛在客戶，提高融資效率。
四、銷售策略分析
因為基金等金融產品不適合通過公共媒體進行宣傳，所以建立客戶的方式比較簡單，就是在基金公司或者其基金托管機構進行推廣。
當然，口碑效應是不受法律法規限制的。所以好的福利，優質的服務，才能成為人們推崇和力推的產品。
對於客戶接近這壹點，最常用的是介紹接近法和贈送接近法。因為，很多普通人對基金並沒有什麽具體的概念，尤其是在當今這個金融產品遍地都是的社會，如果太多了，就會很挑剔。只要妳說的話讓他們動心，就會。
而且在現在的銷售過程中，壹些小禮品也經常作為購買產品或者參加活動的獎勵。這種類似於大人哄孩子的方式，也是相當有效的。
銷售談判的主要目的是讓對方全面了解這個產品的優勢，以及基金經理的能力和相應的業績。這些具體的數據和例子更有說服力和說服力。
當銷售成交，合同訂立(其實基金等產品的合同是統壹的，接手的思路都是為這個合同制定的。)，所有可能的異議都要詳細寫進合同，避免日後不必要的糾紛。
動詞 （verb的縮寫）營銷活動的方案設計
前面提到基金的產品不適合通過公共媒體宣傳，但是公司品牌還可以，所以我設計了以下方案。
招商引資迎新春，元旦福臨。
1.活動時間:20xx 65438+2月31。
2.地點:招商先鋒基金機構。
3.活動目的:慶祝2011元旦，服務人民，建立公私關系，樹立品牌，擴大銷售業績。
4.內容:
在這壹天，將提供優惠待遇。來開戶的都送壹份禮物，有紀念意義的，當晚公司歡迎會送。妳可以憑票參加。
5.實施細節:
20xx 65438+2月31 9:00開始，2月31您來我行營業部開戶，我們將以最好的服務接待您。來開戶的人可以根據號碼有機會抽獎。我們會給幸運的市民贈送開戶禮品，比如禮品油和紀念品，還有當晚公司的歡迎會(。這個活動的主要目的是為了迎接20XX年的元旦。我們要用行動迎接新的壹年，希望大家在新的壹年裏壹帆風順，財源廣進。主要是樹立品牌形象，留下品牌知名度，能帶來更多的收益和客戶。
銀行理財產品營銷策劃範文(二)
1.月度理財銷售計劃公布後，按照之前的格式制作當月的理財宣傳頁，張貼在公司的顯眼位置。
2.利用晨會等時間向每壹位員工講解本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關心的事項，並向每壹位員工發放宣傳頁，讓客戶對自己的問題做出正確的回答，同時提高全體員工的營銷意識。
3.給價值客戶發短信，及時告知財務信息，讓價值客戶了解最新的財務信息。
4.對當月到期的理財清單進行統計，到期前逐壹致電客戶詢問購買意向，幫助客戶選擇合適的理財產品。同時也可以了解客戶的資金流向，通過客戶對其他銀行理財銷售方案和銷售方式的了解，知己知彼，方便銀行改進不足，提供更好的服務。
5.每次銷售前後及時做好記錄和統計。做到心中有數，以便在銷售當天安排客戶有序購買，並在銷售結束後對客戶的各種信息進行分類分析。
6、組織戶外宣傳，每兩周壹次，利用周末或下班時間組織營業室內人員分組宣傳，每次由壹名個人營銷崗帶領，帶領三名員工在繁華地段或高檔小區進行宣傳，張貼海報，發放傳單，記錄意向客戶的姓名和電話。
7.在營業室內，做好理財宣傳和客戶推廣工作，對主動詢問的客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財的營銷方面，我擅長發現和總結。建立和完善客戶檔案，保持和加深與客戶的聯系，定期與客戶溝通，對優質客戶實行預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同的客戶采取不同的營銷方式。聚焦重點客戶，通過理財尋找其他可以挖掘的需求，實施精準營銷、壹站式營銷和公私聯動營銷，用專業的服務和多樣的產品留住客戶，擴大優質客戶規模，充分體現其價值，以期與客戶實現共贏的發展目標。
銀行理財產品營銷方案範文
壹.背景資料
1，銀行產品簡介
動產(倉單)質押業務是中國興業銀行提供的壹項更加方便快捷的金融服務。是指客戶以其合法擁有的符合銀行要求的動產或倉單進行質押，銀行給予授信以滿足其流動資金需求。質押授信業務項下的授信業務主要包括短期流動資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商業票據保護等。
通過分析得出，三壹重工主要從事工程機械的研發、制造和銷售，是中國最大、世界第六的工程機械生產企業。目前，三壹混凝土機械、挖掘機、履帶吊、旋挖鉆機已成為中國第壹品牌。混凝土泵車、混凝土泵車、全液壓壓路機市場占有率全國第壹，泵車產量世界第壹，是全球最大的混凝土機械生產企業。因此，為了穩定市場份額，擴大銷量，需要有專門的銀行產品來解決公司穩定的購銷渠道，保證資金鏈的完整性。然後處理票據的理財產品貌似是興業銀行推出的。動產(倉單)是否質押托管？產品，妳正好可以滿足三壹重工股份有限公司對這部分的要求，妳完全可以滿足其生產經營的流動資金需求。
2.競爭對手分析
(1)SWOT分析:
二、營銷目標
對外推廣？動產(倉單)質押業務？，讓興業銀行的新產品業務更為客戶所知。為了擴大業務規模，提高銀行的聲譽，我們註重產品的創新發展，牢牢把握現有客戶，重視新客戶的拓展，使其他有潛在需求的客戶對銀行的產品有足夠的興趣，對民生銀行品牌的初步認可催生了購買欲望，主動向客戶提出要求的占了相當大的比例。不僅如此，對於三壹重工這種需要營銷的群體來說，該產品可以使公司更有效地進行資金周轉，利用銀行資金，實現杠桿采購，減少應收賬款，支持經銷商共同發展，擴大市場份額；與廠商和銀行關系密切，利用廠商實力，容易獲得銀行融資支持，增強競爭銷售優勢。加速資金回籠，提高銷量，搶占市場份額。
三、營銷計劃
1，營銷渠道:
(1)通用銷售。在興業銀行的分行，銀行的櫃臺人員被要求向每壹個感興趣的客戶提供這種產品和服務。這是最直接高效的營銷形式，既能節省相應的銷售費用，又能讓客戶快速熟悉產品的特點。
(2)獨家銷售。利用在我行開戶的相關企業的穩定客戶源，向壹些有條件的中大型企業進行銷售，通過電話面試、上門拜訪等方式向他們介紹本產品的特點。，既能有效提高銷售效率，又能增加產品的市場占有率。
(3)利用銀行的外部服務設備如ATM、POS自助設備，通過在取款過程中做廣告、提供產品信息，可以提高該產品的知名度。
(4)利用公交站牌和大大小小的戶外廣告牌發布介紹本產品特點的廣告，達到產品的良好普及。
(5)選擇中介代理。興業銀行授權代理銀行銷售產品的人員前往客戶住所、工作場所等地，面對面為客戶分析安防需求，介紹產品功能，完成產品銷售，並為客戶提供相關的後續服務。
2.營銷理念:
(1)以客戶為中心，註重個性化、高質量、差異化、高效率的服務。形成良好的售後咨詢服務聯絡小組，便於解決客戶的疑慮和要求，為客戶提供全方位的銀行服務。
(2)專註於銀行、品牌和專業營銷。對外業務是所有商業銀行的基礎。既要滿足大部分客戶的需求，又要聚焦優質行業客戶，推動銀行產品的發展。充分發揮自身優勢，在全國同行業中開拓大客戶市場。
(3)以產品為中心，形成全面的客戶評估機制，第壹時間了解客戶需求。國外理財中的賣點主要集中在現金管理、投資增值等方面。要突出銀行產品的優勢進行營銷，讓企業通過加強流動性的規劃，實現銀企雙贏。
四、推廣計劃
1.推廣策略:(1)利用已在銀行開戶的相關企業的穩定客戶源，指派銀行工作人員向壹些符合條件的中大型企業進行銷售，通過上門拜訪的方式向他們介紹本產品的特點，不僅可以有效提高銷售效率，還可以提高產品的市場占有率。
(2)為現有老客戶提供體驗式服務，會？動產(倉單)質押業務？給客戶壹段時間的免費體驗，讓他們親身體驗產品便捷高效的特性。更直接有效的推廣這個產品。
(3)新型營銷模式，以電話為主要溝通手段，合理利用原有客戶資源，與客戶直接接觸，完成產品推廣、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷流程。該方法簡單、靈活、成本低。
(4)讓銀行的理財人員深入各種規模的公司進行營銷推廣，先進行初步溝通，讓各個公司的管理者了解？動產(倉單)質押業務？有了壹定的了解，再推薦使用這款產品。
(5)廣告方式。利用公交站牌和大大小小的戶外廣告牌發布介紹本產品特點的廣告，還可以通過新浪、搜狐、新華網等各大媒體以按鈕或橫幅廣告的形式告知全體公眾？動產(倉單)質押業務？信息，實現產品的良好普及。這樣可以更廣泛的宣傳新產品，提高知名度，在產品推出初期快速進入市場，有利於先搶占市場份額。
2.推廣理念:
通過獨特的、市場化的運營模式，發掘新的市場機會，開發和培養新的市場核心客戶，為他們開拓更大的發展空間。要通過提供專業服務使客戶的資產增值，讓客戶享受增值服務，實現* * *贏* * *和* * *共發展的合作模式，從而降低其經營風險，提高其運營效率，通過提供產品和服務達到持續盈利的目的。適應當前經濟金融發展趨勢的變化，為銀行未來開辟更廣闊的發展道路。