基金在股票市場上也成為了很多人比較向往的投資熱點，但是基金本身包含的因素也是特別復雜的。基金凈值到底是什麽意思呢？跟基金估值有什麽差別？
壹、什麽是基金凈值基金凈值其實就是根據當天基金交易的總資產，然後扣除掉總的負債所得出來的單位凈值，這個量就叫做基金凈值。比如說大家在合同中進行規定的產業進行生產的成本或者是各種費用，這就是總負債，如果這只基金在當天獲得了相關的收益，然後把獲得的這個收益扣除掉這些負債，那麽所得到的就是每份基金份額的凈值。
二、基金估值基金估值的算法其實比較復雜，基金估值的相關平臺可能會根據基金定期進行公報的年報或者是半年報來進行計算，並且還要考慮到基金行業的發展情況。股票持倉的比例其實也會影響到基金的估值，基金估值的有關平臺會構建壹個固執的模型，然後對基金進行估值計算。
三、兩者的區別首先基金估值和基金凈值兩者的實質意義並不同，基金估值就指的是對基金的資產和負債的價值進行壹些計算和評估，而基金單位凈值就指的是基金的總凈資產減去基金的總份額。而且兩者的市場也是不壹樣的，基金凈值的各種資金體現的方式都是不壹樣的，基金估值是基金份額凈值的大部分，關系到基金投資者的利益，因此基金估值的計算必須要準確。而且基金估值和基金凈值兩者的計算方式也是不同的，基金估值的方法是壹次性的，基金凈值的計算方法可以分為已知價格和未知價格兩種。基金單位凈值的計算，包括基金資產凈值的總額計算和單位資產凈值的計算。