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美國最早具有中央銀行職能的機構是美國第壹銀行和美國第二銀行，分別於1791獲批。在1837到1862的“自由銀行時代”期間，美國沒有正式的中央銀行，但是從1862到1913，壹個(私人的)國家銀行體系扮演了這個角色。
美聯儲是美國國會在通過歐文-格拉斯法案(也稱為美聯儲法案)的基礎上建立的，並由伍德羅·威爾遜總統於1913 12.23簽署。
歷史
美國最早具有中央銀行職能的機構是美國第壹銀行和美國第二銀行，分別於1791獲批。在1837到1862的“自由銀行時代”期間，美國沒有正式的中央銀行，但是從1862到1913，壹個(私人的)國家銀行體系扮演了這個角色。
美聯儲是美國國會在通過歐文-格拉斯法案(也稱為美聯儲法案)的基礎上建立的，並由伍德羅·威爾遜總統於1913 12.23簽署。
美國美聯儲委員會簡介
美國聯邦儲備系統(美聯儲)負責履行美國中央銀行的職責。該系統是根據美聯儲法案於1913建立的。這個系統主要由美聯儲委員會、美聯儲銀行和聯邦公開市場委員會組成。
主要職責
1.制定並實施相關的貨幣政策；
2.監管銀行機構，保護消費者合法信用權利；
3.維護金融體系的穩定；
4.為美國政府、公眾、金融機構和外國機構提供可靠的金融服務。
其他職責
1，經濟教育
2.社會超越
3.經濟研究
美聯儲委員會[美國]
美聯儲體系的核心機構是美聯儲董事會(簡稱美聯儲)；它的全稱是美聯儲系統理事會(美聯儲系統管理委員會，或美聯儲系統委員會)，是壹個聯邦政府機構，其辦公室設在華盛頓特區。該委員會由七名成員組成(包括壹名主席、壹名副主席和五名成員)，他們必須由美國總統提名，並經美國國會上院參議院批準才能就職。委員會的任期為十四年(主席和副主席的任期為四年，可以連任)。
美聯儲的基本功能
1.相關貨幣政策主要通過三種手段實現(公開市場操作、規定銀行準備金率和批準聯邦儲備銀行要求的貼現率)；
2.監督和指導各聯邦儲備銀行的活動；
3.監督在美國的銀行，以及成員銀行的海外活動和外國銀行在美國的活動；
4.批準聯邦儲備銀行的預算和支出；
5.任命每家美聯儲銀行九名董事中的三名；
6.批準各美聯儲銀行董事會提名的儲備銀行行長人選；
7.行使作為國家支付系統的權利；
8、負責實施保護消費信貸的相關法律；
9.根據漢弗萊的說法。根據《漢弗萊·霍金斯法案》的規定，每年2月20日和7月20日向國會提交有關經濟和貨幣政策執行情況的報告(類似於半年度報告)；
10.通過《美聯儲公報》等各種出版物向公眾公布美聯儲體系和國民經濟運行的詳細統計數據)；每月壹次；
11.每年年初向國會提交上壹年度的年報(經公共會計師事務所審計)和預算報告(經美國總審計局審計)；
12.此外，委員會主席應定期與美國總統和財政部長舉行相關會議，及時匯報相關情況，並在國際事務中很好地履行職責。
美聯儲銀行[美國]
由國會建立的作為國家中央銀行系統運行力量的65，438+02家聯邦儲備銀行，根據65，438+0913年國會通過的聯邦儲備法，劃分為65，438+02個儲備地區，每個地區都有聯邦儲備銀行的分行。每個地區儲備銀行都是壹個法律實體，有自己的董事會。會員銀行是美國的私人銀行。除了國行，其他銀行是否加入完全是自願的。加入美聯儲系統會保證成員銀行的私人存款，但必須繳納壹定的存款準備金，美聯儲系統不會對這部分資金支付利息。
在克林頓競選總統之前，美聯儲將貨幣政策作為調控經濟的“唯壹杠桿”，即確定貨幣供應量作為調控經濟的主要手段，並正式決定每半年修訂壹次貨幣供應量目標。1993年7月的壹個下午，美聯儲主席艾倫·格林斯潘突然宣布，實際利率將是未來宏觀經濟調控的主要手段。這是因為美國的社會投資方式發生了很大的變化，大量的流動性很難被納入貨幣供應量。貨幣供應量與經濟增長之間的必然聯系被打破，於是利率水平以“中性”貨幣政策保持中性。既不能刺激也不能抑制經濟，使經濟在低通脹預期下以自身潛在增長率增長，進壹步考察。美聯儲以實際年度經濟增長率為主要標準，以調整利率為主要依據，所有政策安排都基於逆向思維。美聯儲認為，美國勞動力年均增長率為1.5%，生產率年均增長率為1%。因此，美國的潛在年經濟增長率約為2.5%，而聯儲的主要任務是通過調控利率將年經濟增長率穩定在2.5%左右。減輕通貨膨脹的憂慮。
聯邦公開市場委員會
聯邦公開市場委員會(FOMC)。
聯邦公開市場委員會是美聯儲體系中的另壹個重要機構。它由十二名成員組成，其中包括美聯儲董事會的七名成員，紐約美聯儲銀行的行長，另外四個席位由美聯儲銀行的另外11位行長輪流擔任。委員會有壹名主席(通常是美聯儲董事會主席)和壹名副主席(通常是美聯儲銀行行長)。此外，美聯儲銀行的所有其他行長都可以參加聯邦公開市場委員會的討論會議，但他們沒有投票權。
聯邦公開市場委員會的主要任務是利用公開市場操作(主要貨幣政策之壹)在壹定程度上影響市場上的貨幣儲備。此外，它還負責確定貨幣總量(即新投入市場的貨幣量)的增長幅度，並指導美聯儲銀行在外匯市場的活動。
委員會的主要決定是通過召開討論會做出的。他們每年在華盛頓特區舉行八次定期會議，會議日程每年公布。平時主要通過電話會議協商相關事務，當然必要時也可以召開專門會議。
誰擁有美聯儲？
美聯儲聲稱沒有人擁有它——它是政府部門內的壹個獨立實體。美聯儲受涵蓋聯邦機構而非私營公司的法律管轄，包括《信息自由法》和《隱私法》。與此同時，國會賦予美聯儲自主權，以確保其能夠獨立於政治壓力履行職責。美聯儲的三個部分——管理委員會、地區儲備銀行和聯邦公開市場委員會——都獨立於聯邦政府運作，履行其核心職能。壹旦委員會成員被任命，他或她可以像最高法院法官壹樣獨立，盡管任期較短。
多年來，誰擁有美聯儲壹直是壹個禁忌話題，美聯儲自己也總是含糊其辭。像英格蘭銀行壹樣，美聯儲對其股東信息保密。眾議員萊特·帕特曼擔任了40年的眾議院銀行和貨幣委員會主席。20年間，他不斷提議廢除美聯儲，並且他壹直試圖找出誰擁有美聯儲。
秘密終於被發現了。《美聯儲的秘密》的作者尤斯塔斯經過近半個世紀的研究，終於獲得了12家美聯儲銀行的原始組織證書，上面清楚地記錄了每家美聯儲銀行的股份構成。
美聯儲銀行是美聯儲系統的實際控制人。在2004年5月1919日提交給貨幣監理署的文件中，其記錄的發行股票總數為203，053股，包括:
由洛克菲勒和庫恩·雷博公司控制的紐約國家城市銀行擁有最多的股份，持有3萬股。
摩根大通第壹國民銀行擁有65，438+50萬股。
當1955兩家公司合並為花旗銀行時，它擁有紐約美聯儲銀行近1/4的股份，這實際上決定了美聯儲董事長的人選。美國總統的任命只是壹個橡皮圖章，國會聽證會更像是壹種形式。
保羅·沃伯格的紐約國家商業銀行有26，5438+0，000股。
漢諾威銀行，田羅斯柴爾德家族是其董事，擁有65，438+0.02萬股。
大通國民銀行擁有6000股。
化學銀行擁有6000股。
這六家銀行* * *持有美聯儲銀行40%的股份，到1983，他們始終* * *持有53%的股份。調整後，他們的持股比例為:花旗銀行15%，大通曼哈頓14%，摩根信托9%，漢諾威制造7%，韓華銀行8%。[11]
紐約美聯儲銀行的註冊資本是6543.8美元+430億美元，這些銀行是否繳納了這筆錢還是個謎。壹些歷史學家認為他們只支付了壹半的現金，而另壹些人認為他們根本沒有任何現金，只是用支票支付，他們擁有的美聯儲的賬戶上只有少量變化。美聯儲的運作實際上是“以紙為抵押發行票據”。難怪壹些歷史學家嘲笑說，美聯儲銀行系統既不是“聯邦”也不是“儲備”也不是壹家銀行。
1978年6月5日，美國參議院政府事務委員會發布了壹份關於美國各大公司利益環環相扣的報告。報告顯示，上述銀行在美國130家大公司中擁有470個董事會席位，平均每家大公司有3.6個董事會席位屬於銀行家。
其中，花旗銀行控制97個董事會席位；摩根大通控制了99家公司；韓華銀行控制96；大通曼哈頓控制89；漢諾威制造控制89。
1965438+2004年9月3日，紐約時報在美聯儲出售其股票時，他公布了各大銀行的股份構成:
紐約國民城市銀行發行25萬股，詹姆斯·斯蒂爾曼擁有47498股；摩根大通公司14 500股；威廉·洛克菲勒1萬股；約翰·洛克菲勒1 750股。
紐約國家商業銀行發行25萬股，喬治·貝克擁有65，438+0，000股；7800股摩根大通股票；瑪麗·哈裏曼5650股；保羅·沃伯格的3000股股票；雅各布·希夫1，000股，小摩根大通1，000股。
喬治·貝克擁有大通銀行13 408股股票。
漢諾威銀行，詹姆斯·斯蒂爾曼擁有4000股；威廉·洛克菲勒1 540股。
自1914美聯儲成立以來，無可辯駁的事實表明，銀行家操縱了美國的金融命脈、工商命脈和政治命脈，過去如此，現在依然如此。這些華爾街銀行家與倫敦的羅斯柴爾德家族聯系密切。
Bankers Trust總裁Benjamin Strong被選為美聯儲銀行的第壹任董事會主席。“在斯特朗的控制下，美聯儲系統與英格蘭銀行和法國銀行形成了環環相扣的關系。本傑明·斯特朗於1928年突然去世，當時他是紐約美聯儲銀行的董事。當時，國會正在調查美聯儲和歐洲央行巨頭董事之間的秘密會議，這些秘密會議導致了1929年的經濟衰退。”
美聯儲主席。
從1934年到1948年，馬裏納·埃克爾斯被認為是格林斯潘之前美聯儲得分最高的主席。他幫助羅斯福領導美國人民度過了大蕭條，並主持制定了《美國銀行法》，重振了美國銀行體系的信心，加強了美聯儲制定和執行貨幣政策的權力。有人評論說，Ikos最大的貢獻在於獨立於政府和財政部領導美聯儲的努力。
托馬斯·麥凱布從1948年到1951年。由杜魯門總統任命。
從1951年到1970年，小威廉·麥克切斯尼·馬丁尼連任五屆。
阿瑟·伯恩斯，從1970年到1978年。他是格林斯潘的學術導師。曾任艾森豪威爾總統經濟顧問委員會主席、尼克松總統經濟顧問，1970至1978任美聯儲主席，後擔任美國駐聯邦德國大使。
G.威廉·米勒，1978-1979年。
保羅·沃爾克，1979年至1987年。美國美聯儲董事會前主席，現任三十國集團董事會主席和國際會計準則委員會董事會主席；沃爾芬森&；公司前總裁，普林斯頓大學國際經濟學教授。沃爾克教授長期在美國美聯儲系統工作，曾在美國美聯儲、大通銀行和美國財政部任職，在美國乃至世界經濟領域有著廣泛的影響力。他是真正的美國英雄。格林斯潘稱贊他是“過去二十年美國經濟活力之父”
艾倫·格林斯潘，從1987年到2006年。1926 3月6日出生於紐約。1948獲得紐約大學經濟學學士學位，1950獲得經濟學碩士學位，1977獲得經濟學博士學位。從1954到1974，從1977到1987，先後擔任紐約工業咨詢公司(湯姆森-格林斯潘公司)董事長兼總裁。65438-0970任總統經濟顧問委員會顧問，65438-0974任主席。1977後，任國會預算辦公室顧問，通用電纜公司、摩根公司、通用食品公司、莫森信托公司、飛馬公司董事。1981年擔任總統經濟顧問委員會成員。1981至1983全國社會保險改革委員會主任委員。1982總統對外情報顧問委員會成員。1987於8月被裏根總統任命為美聯儲董事會主席。1991 7月，老布什總統任命格林斯潘繼續擔任美聯儲董事會主席。1996 2月，克林頓總統提名他連任美聯儲董事會主席，6月20日，參議院以壓倒性多數批準了這壹提名。格林斯潘也是聯邦公開市場委員會的主席。2000年6月4日，克林頓總統再次任命他為美聯儲主席，同年6月20日，他第四次出任這壹職務。1998年7月，格林斯潘被授予美國和平締造者獎。2002年8月，英國女王授予格林斯潘“爵士”榮譽稱號，以表彰他“對全球經濟穩定的傑出貢獻”。
本·伯南克(1953 12 13-)美國經濟學家，現任美聯儲主席。出生於美國佐治亞州奧古斯塔，1979獲麻省理工學院經濟學博士學位。伯南克有神童稱號，高考1590分，只差10分滿分，被哈佛大學錄取。伯南克任教於普林斯頓大學17，曾任經濟系系主任。2002年，他被老布什任命為美聯儲的董事。2005年6月，他擔任總統經濟顧問委員會主席。65438年10月，他被任命為下壹任美聯儲主席，取代格林斯潘。伯南克是著名的宏觀經濟學家，主要研究方向是貨幣政策和宏觀經濟史。他是美國藝術與科學學院的成員，也是計量經濟學的研究員。曾主編《宏觀經濟學原理》、《微觀經濟學原理》等教材。
美聯儲董事會的成立
神秘的哲基爾島:美聯儲的誕生地
1910 165438+10月22日夜，在紐約城外壹個完全密封的火車車廂裏，所有的窗戶都被窗簾緊緊遮住，火車緩緩向南行駛。車廂裏坐滿了美國最重要的銀行家，沒有人知道他們此行的目的地。火車的目的地是數百英裏外的佐治亞州傑基爾島。
佐治亞州的傑基爾島是壹群超級富豪擁有的冬季度假勝地。以J.P .摩根為首的大人物成立了壹個哲基爾島狩獵俱樂部，地球上1/6的財富都聚集在這個俱樂部的成員手中，成員資格只能繼承，不能轉讓。此時，俱樂部被告知，有人將使用俱樂部場所約兩周，所有會員在此期間不能使用俱樂部。會所的服務人員都是從內地調過來的，所有到會所的客人都是直呼其名，從來不叫其姓。確保俱樂部會所周圍50英裏內不會出現任何記者。
自從1907的銀行危機以來，銀行家在美國人民心目中的形象太差了，以至於國會裏沒有人敢公開支持銀行家們制定的法案，所以這些人不遠千裏從紐約來到這個與世隔絕的小島起草這份文件。另外，央行這個名字太大眾化了。自傑弗遜總統以來，中央銀行的名稱壹直與英國的國際銀行家的陰謀密切相關，因此保羅建議用美聯儲體系的名稱來掩人耳目。然而，它具有中央銀行的所有功能。與英國央行壹樣，美聯儲被設計為私有，並將從中受益匪淺。與第壹家和第二家銀行不同的是，美聯儲原有的20%的政府股份被取消了，它將成為壹家“純粹的”私人中央銀行。
為了使美聯儲體系更具欺騙性，在誰控制美聯儲的問題上，保羅巧妙地提出:“國會控制著美聯儲，政府在董事會中有代表，但董事會的大部分成員都直接或間接地被銀行業協會所控制。”
後來，保羅將最終版本改為“董事會成員由美國總統任命”，但董事會的真正職能由聯邦顧問委員會控制，該委員會定期與董事會開會“討論”工作。聯邦顧問委員會的成員將由65，438+02家美聯儲銀行的董事決定，這壹點壹直被刻意向公眾隱瞞。
美聯儲的前哨:1907銀行危機
1903，保羅給了雅各布·希夫壹份如何將歐洲央行的“先進經驗”引入美國的行動綱領。這份文件隨後被交給紐約國家城市銀行(後來的花旗銀行)行長詹姆斯·斯蒂爾曼和紐約的銀行家們。大家都覺得保羅的思想真的很有啟發性，讓大家都開悟了。
問題是，美國歷史上反對私人央行的政治和民間力量相當強大，紐約銀行家在美國工業界和中小業主圈子裏的口碑非常差。國會議員對銀行家提出的任何關於私人央行的建議避之不及。在這樣的政治氛圍下，通過有利於銀行家的央行法案就更難了。
為了扭轉這種不利局面，壹場巨大的金融危機開始醞釀。
首先，新聞和輿論已經開始導致大量推廣新金融概念的文章。10月6日，1907，65438+發表了保羅的文章《我國銀行體系的不足與需求》。從那以後，保羅成了美國中央銀行系統的主要倡導者。此後不久，雅各布·希夫(Jacob Schiff)在紐約商會(new york Chamber of Commerce)宣稱:“除非我們有壹個能夠控制信貸資源的央行，否則我們將經歷壹場史無前例、影響深遠的金融危機。”[5]
和1837、1857、1873、1884、1893壹樣，銀行家已經看到了經濟發展過熱中的嚴重泡沫現象，這也是他們不斷放松貨幣政策的必然結果。整個過程就像銀行家在魚塘裏養魚。當銀行家向魚塘放水時，他放松了貨幣政策，向經濟註入了大量資金。各行各業的人在獲得大量金錢後，在金錢的誘惑下，開始沒日沒夜地努力創造財富。這個過程就像池塘裏的魚努力吸收各種營養，越長越肥。銀行家看到收獲的時機成熟，就會突然收緊銀根，開始從魚塘抽水。這個時候，魚塘裏的魚大部分都要在絕望中等待被抓的命運。
然而，只有少數最大的銀行寡頭知道何時開始抽水捕魚。當壹個國家建立了私人中央銀行系統，銀行寡頭在控制抽水方面會更舒服，收獲也會更準確。經濟發展與衰退，財富積累與蒸發，都成為銀行家“科學育種”的必然結果。
摩根和他身後的國際銀行家們準確地計算出了這場金融風暴的預測結果。第壹是震撼美國社會，讓“事實”表明壹個沒有央行的社會是多麽脆弱。其次，擠掉、兼並中小競爭對手，尤其是讓銀行家側目的信托投資公司。還有他們覬覦已久的重要企業。
091913年20日深夜，參眾兩院仍未能就壹些重要問題達成壹致。這些差異包括:美聯儲地區銀行的數量；如何保證儲備；黃金儲備的比例；國內和國際貿易中的貨幣結算；變更準備金的建議；美聯儲發行的貨幣能否成為商業銀行的儲備；政府債券作為美聯儲貨幣發行抵押品的比例；通貨膨脹等等。[9]
在緊張的21的壹天之後，22日，星期壹，《紐約時報》刊登了壹條重要消息“貨幣法案可能在今天成為法律”。這篇文章熱情贊揚了國會的效率。“以這種幾乎前所未有的速度，聯席會議糾正了兩院議案之間的分歧，今天上午全部完成”。本文提到的時間段大概是1: 30到周壹早上4: 00。壹個會影響每個美國人日常生活的重要法案，就是在這樣的倉促和壓力下進行的，大部分議員根本沒有時間仔細閱讀修正案，更不用說提出修正案了。
22日淩晨4點30分，最後壹份文件送去印刷。
7點整，最後的校對。
下午2點，打印好的文件放在參議員的辦公桌上，通知下午4點開會。
下午4點，會議開始。
6點整，聯席會議的最後報告提交了。此時，大部分成員已經去吃飯了，開會的成員寥寥無幾。
晚上7點半，格拉斯開始了20分鐘的演講，隨後進入辯論階段。
投票從下午11開始，最終由眾議院以298票對60票通過。
23日，聖誕節前兩天，參議院以43票對25票(27人缺席)投票通過了美聯儲法案。威爾遜總統感謝華爾街，在他正式簽署美聯儲法案前壹小時，他在參議院通過了該法案。
華爾街和倫敦金融城突然充滿了歡樂。
參議員林德伯格在這壹天向眾議院發表了講話:
該法案(美聯儲法案)授權了這個星球上最大的信貸。當總統簽署這項法案時，金錢和權力的無形政府將合法化。人們不會在短時間內知道這壹點，但他們會在幾年後看到它。那時候，人們需要再次宣布獨立宣言，把自己從金錢的力量中解放出來。這種金錢力量將能夠最終控制國會。如果我們的參議員和眾議員不欺騙國會，華爾街就不能欺騙我們。如果我們有壹個人民代表大會，人民將有壹個穩定的生活。國會最大的罪行是它的貨幣制度法案(美聯儲法案)。這項銀行法案是我們這個時代最嚴重的立法犯罪。兩黨領導人和秘密會議再次剝奪了人民從他們自己的政府中受益的機會。[10]
銀行家們對此法案好評如潮，美國國家銀行行長奧利弗·桑茲熱情洋溢地說:
這壹貨幣法案的通過將對整個國家產生有利影響，其運作將有利於商業活動。在我看來，這是壹個普遍繁榮時代的開始。
美聯儲的發起人奧爾德裏奇參議員在7月接受《獨立》雜誌采訪時透露，1914:
在此法案(美聯儲法案)之前，紐約的銀行家只能控制紐約的資金。現在，他們可以支配整個國家的銀行儲備。
經過與美國政府100多年的激烈競爭，國際銀行家們終於達到了目的，完全控制了美國的國家貨幣發行權，英格蘭銀行的模式最終在美國復制成功。