當投資者購買基金和股票時，他們會遇到股息現象，股息前後投資者的總資產不會改變，其頭寸成本將根據股息的實際情況進行相應的調整，但也會有壹定的差異，區別如下：基金股息是指基金經理將預期收益的壹部分以現金形式分配給基金投資者，這部分預期收益最初是基金單位凈值的壹部分，股息是上市公司將利潤的壹小部分分配給投資者，投資者獲得股息。
金股息采用現金股息和股息再投資兩種方式，其中封閉式基金和開放式基金，為了保持股份不變，只能采用現金股息，不能再投資股息；股票股息將向股東發行現金股息和股票股息，上市公司可以根據情況選擇其中壹種方式，也可以同時使用。基金股息是指基金以現金或再投資的方式將部分利潤分配給基金投資者，實際上是基金單位凈值的壹部分。
簡單來說，分紅就是分紅“基金收益”部分，也就是說，這部分收入最初是基金資產的壹部分，而不是從天而降，所以本質上是持有人自己的錢基金合同有規定，不分為違規！壹般基金合同規定基金收入分配的條件，只要滿足條件，必須分紅；相反，如果不符合基金合同規定的分紅條件，則不得進行收入分配。基金公司在合同規定的範圍內，根據證券市場的判斷和投資策略的調整，決定是否分紅，目的是保護投資者實現的投資收入，為投資者提供收入現金或提供持續投資的選擇。基金股息不同於股票股息。
股票分紅是持有人的收入，將公司經營獲得的盈余公積金和應付利潤或未分配利潤用現金分紅或送股。基金股息不會增加持有人的資產，基金股息會導致基金股票凈值的下降，但持有人的總資產保持不變，基金股票凈值減少的部分是股息，即基金股息不會增加投資者的實際收入。