據悉，曾是長沙銀行第二大股東的新華聯此前遭遇流動性危機，不得不頻繁減持和拍賣股份自救。長沙銀行受影響較大。同時，長沙銀行已不止壹次因不良資產處置問題被告上法庭。就在半個月前，它披露了壹起涉及9億多元的金融借款糾紛。此前針對恒大事件提起訴訟，要求其提前償還近6543.8+05億元本息。
分析人士指出，長沙銀行頻頻踩雷，或因業績壓力和業務模式較為單壹，根本原因是內部控制混亂，存在壹定風險隱患。此類事項對長沙銀行的影響不容小覷，壹方面會直接影響其品牌形象，降低品牌信任度；另壹方面也會分散精力，影響公司的日常生產經營。同時，難以收回的欠款無疑會導致銀行貸款不良率上升、信用減值甚至系統性風險。
新華聯持有的3.46%股權再次被司法拍賣。
65438+10月12日，長沙銀行發布部分股東股份司法拍賣進展公告顯示，北京市第三中級人民法院(以下簡稱“法院”)將於2月13日至2月14日在北京產權交易所開庭審理湖南新華聯建設工程有限公司(以下簡稱“新華聯建設”)持有的長沙銀行股權訴訟案。
截至目前，新華聯建設持股數量為140，277，001，持股比例為3.49%。如果本次拍賣完成，其持股比例將降至0.03%。此外，其壹致行動人新華聯石油持有本行股份47，277，896股，持股比例為65，438+0.18%。這兩只股票都已被質押並被依法凍結。
對此，長沙銀行表示，拍賣上述股份不會對公司日常經營管理和公司治理產生重大影響。然而，在經濟學家宋清輝看來，股東所持股份的頻繁司法拍賣對長沙銀行有負面影響。
他指出，上市公司股票的司法拍賣通常會導致股價下跌。司法拍賣時，投資者傾向於觀望或清倉，只有在形勢明朗後才會順勢買入；另壹方面，股東所持股份被司法機關頻繁拍賣，這在壹定程度上也反映了市場對相關上市銀行股份的看空。“壹般來說，這類上市銀行的股票大多質量很差，對於競購者來說，無論價格如何都會出現虧損。”
事實上，這並不是該股權第壹次被提出司法拍賣。早在去年165438+10月4日，長沙銀行就披露了拍賣公告，稱法院將於2月5日至6日對上述139萬股進行首次網絡司法拍賣。但沒過多久，拍賣被申請人撤回，壹直到現在還在再次拍賣。
這其中的重復，或者說新華聯文化旅遊發展有限公司(以下簡稱“新華聯”)與上述申請人之間的溝通密切相關。
新華聯在公告中表示，如果司法拍賣完成，將導致公司資產、負債、所有者權益和投資收益的下降，並對未來損益產生壹定的不利影響。公司及子公司將積極與債權人、法院及相關方溝通，爭取債權人諒解並達成和解，積極籌措還款資金，妥善解決上述逾期債務。
據了解，新華聯首先通過新華聯建設和新華聯石油持有長沙銀行3.42億股，占長沙銀行總股本的8.51%，成為長沙銀行第二大股東。在遭遇流動性危機後，它不得不減持並拍賣部分股票。
巨額金融貸款難以收回，系統性風險上升。
事實上，除了受到新華聯的影響，長沙銀行不止壹次因為不良資產處置問題打官司，半個月前剛剛陷入壹場金融借貸糾紛的官司。
具體來看，2018至2019，長沙銀行與王瑾鉍業簽訂了多份借款合同，截至2021，1，後者欠其貸款本息共計910萬元。然而，早在2020年，王瑾鉍業就被郴州法院裁定破產重整，無法保證償還其貸款本息。因此，長沙銀行提起訴訟，要求相關擔保人承擔擔保責任。
在此之前，去年4月，長沙銀行因閃電風波起訴恒大貸款擔保人，要求擔保人提前履行擔保責任，返還全部剩余貸款本金654.38+0.3998億元及利息9365.438+0.249萬元。另據報道，截至2021年末，長沙銀行作為原告未結清訴訟標的10余萬元的訴訟案件90件，涉案金額44.05億元。
“長沙銀行之所以頻頻踩雷，是因為其內控混亂，存在壹定風險。”宋清輝直言，此類訴訟事項對長沙銀行的影響不容小覷。壹方面會直接影響其品牌形象，降低其品牌信任度；另壹方面也會分散精力，影響公司的日常生產經營。
博通咨詢金融行業首席分析師王鵬博認為，本土銀行更註重服務本土大型企業。長沙銀行頻繁出現這種現象可能有兩個原因。第壹是業績壓力，第二是缺乏有效的出借人。商業模式比較簡單，後果可能導致銀行貸款不良率上升，信用減值。
數據顯示，從2011到2021，長沙銀行不良貸款余額從312萬元快速增長到44.23億元，十年間長沙銀行不良貸款余額增幅高達1317.63%。截至2022年三季度末，長沙銀行不良貸款余額491.9億元，不良貸款率1.16%，信用減值損失56.02億元，同比上升13.17%。
“不良貸款余額逐年上升，很大程度上是隱性風險的表現，無疑會影響銀行的有效經營和抗風險能力，可能引發系統性金融風險，進而被監管部門重點關註。”宋清輝指出。