在股票市場上，散戶總是被機構或者遊資收割，其原因如下：
1、盲目地追漲殺跌
在股票市場上，散戶喜歡盲目地追漲殺跌，即在個股上漲的時候盲目地買入，在股票下跌的時候，盲目地賣出，對股票的走勢把握不是很好。
2、過分關註個股的短期走勢
散戶不會去判斷股票目前是上升還是下跌趨勢，到底是初期，中期還是末期的哪個階段，過分地關註個股的短期行情，而忽略個股的長期行情，這往往會導致在股票上漲中期看到股價漲勢不好就賣出，而錯過了後期的漲幅，僅是賺了個零頭，在個股的下跌過程中，抗住不放，導致其被套得更深。
3、消息滯後性
在市場上，主力、機構獲取個股相關資訊往往比散戶提前獲知，因此，壹些主力、機構會提前埋伏進去，等資訊出來時，再在上方把手中的籌碼派發給散戶，達到出貨的目的。
4、不能做到知行合壹
知行合壹就是思維邏輯上理解投資規則和原則，交易行為上按照規則和原則去執行。很多股市投資者為什麽能成功，原因就是他們能夠專註於正確的事情，遵守著最基本的投資常識，說起來容易做起來難，這也是為什麽股市裏大部分人虧錢，只有極少數人能長期穩定性賺錢的原因，做不到真正的知行合壹。
5、賭徒心理
壹些散戶存在賭徒心理，即在買入時想壹夜暴富，重倉買入，等買入之後出現虧損的時候，想回本，不斷地加倉，從而使他套得更深，虧得更多。
6、不會合理地設置止盈止損
散戶在買入個股之後，不會根據個股的走勢等其他因素設置止盈止損位，從而導致散戶把所獲得的利益在股票下跌的情況下，吐回去，甚至虧得更多。