融資融券推出的預期越來越大。投資人聚在壹起，經常會聊到這個話題，討論如何參與其中。但是很多人不知道這個業務。請給我們介紹壹下，以便我們能早做準備。；
記者從多家券商了解到，與融資融券相關的證券公司已經準備了很久。正式參與前，投資者要了解相關知識，進行自我風險評估等準備工作。
融資融券業務。融資融券是指證券公司將資金借給客戶買入證券或者賣出證券的業務活動。融資融券又稱信用交易，因證券公司與客戶之間存在借貸關系，可分為保證金交易和融資融券交易兩種。客戶向證券公司借入資金買入證券，屬於融資交易；客戶從證券公司借入證券並賣出，屬於融券交易。簡而言之，融資就是借錢買證券，融券就是借券賣證券。到期後按合同歸還借入的資金或證券，並支付壹定的利息費用。
保證金問題。在融資融券業務中，投資者需要以現金或證券等自有資產預先向證券公司繳納壹定比例的保證金，並將融資買入的證券或融資融券賣出的收益交付給證券公司作為擔保物。與普通證券交易不同，在融資融券交易中，投資者未按時足額償還資金或證券的，證券公司有權強制平倉。
具體要求。記者從上海某上市券商了解到，該公司參照《證券公司融資融券業務試點管理辦法》制定了自己的管理辦法，其中參與融資融券交易的投資者必須先通過相關試點券商的資信調查。達不到試點券商信用要求、在券商網點從事證券交易不滿半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力、有重大違約記錄的投資者，不得參與融資融券業務。客戶應按要求與券商簽訂《融資融券合同》和《融資融券交易風險揭示書》，委托券商開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。而且投資者只能選擇壹家券商簽訂融資融券合同，只能委托壹家券商在壹個證券市場開立信用證券賬戶。
另壹家大券商表示，“公司融資融券業務實行裁判制。公司對前臺業務人員進行統壹培訓，經培訓考核合格的前臺業務人員將獲得公司頒發的推薦人資格證書，擔任融資融券客戶的推薦人。”據悉，該公司要求推薦人在接受客戶提出的融資融券業務申請時，應當了解客戶的身份、財產和收入狀況、證券投資經歷、風險偏好和實際需求，對客戶的資格進行初步審查並出具推薦意見；介紹業務資格申請的基本條件、公司相關業務制度和規定，講解融資融券業務規則，揭示融資融券風險。然後，業務申請經區域(或直屬營業部)負責人審核後，由營業網點通過系統提交至信貸交易管理部，並郵寄業務申請書原件及相關申請材料。證券公司接受客戶申請後，根據申請材料和自行收集的客戶信用信息，進行客戶資格審查、資信調查、信用評級、信用評價和授信額度審批。之後，公司信貸管理委員會根據客戶申請、信用評級報告和客戶信用評估報告，審批客戶融資融券的金額、期限、盈利(費用)比例和保證金比例。
提前準備。壹位負責融資融券的業務經理提醒:新業務開通，投資者壹定要做好幾個方面的準備:首先是心理準備。二是業務知識準備。投資者在參與融資融券之前，可以通過證券公司的客戶經理進行溝通，或者通過在線投資者教育欄目學習融資融券的相關知識。三是參評資格。壹方面是投資者對證券公司的參與資格進行評估，同時證券公司也會對投資者的資格進行評估，根據壹些歷史交易和投資者的信用狀況來確定投資者是否適合參與融資融券交易。第四是材料準備。個人投資者需要準備交易記錄，可以查到。同時，為了獲得更多的信貸額度，應提交財產證明。如果提交個人財產證明和收入證明，證明材料越齊全，授信額度越大。第五是保證金的準備。因為投資者最終能融資融券的額度取決於抵押的證券，能抵押的證券越多，融資融券就越多。六是風險控制的準備。因為融資融券有時間限制，交易不能超過6個月。如果超過6個月，就會導致強制平倉。如果投資者誤判交易方向，導致資產損失過大，證券公司可能在達到壹定金額時平倉，投資者需要註意。