對於那些經營不了企業又沒有機會投資股票的人來說，理性購買上市公司的股票也是壹種比較好的投資方式。
但鑒於中國股市的不成熟，中國沒有像美國那樣嚴格保護中小投資者利益的法律，對違規者的懲罰力度太弱，有法不依的情況依然十分嚴重。國家有必要不斷完善法律，加強監管，讓股票市場的信息逐步走向公開、公正、透明。所以在目前的情況下，普通中小投資者在國內參與股票交易是非常危險的。為了將風險降到最低，不要因為買股票而耽誤太多的時間和精力，最好的辦法就是理性買股票，進行“價值投資”。
股票投資有可能盈利，但盈利絕不是投機。股票的利潤來源於兩個方面:壹是企業分配給股東的股利，這取決於企業的經營業績；二是來自對企業前景的正確判斷。
比如壹個資源稀缺的企業，由於經營不善，利潤水平很低，所以股價很低。但是它的產品賣的很好，而且因為資源的進壹步稀缺，預計價格會越來越高。所以只要提高管理，利潤水平很快就能上去。如果妳基於對企業前景的這種正確判斷而購買其股票，那麽它很可能在未來實現更高的利潤。如果股價真的上漲，投資者真的可以獲得更多的利潤。除了以上兩個利潤來源，沒有其他因素可以為整個股票市場的股東提供利潤。
所以，理性投資者應該做“價值投資”，關心企業的實際業績和未來發展前景，從而決定買哪些股票。
股票的合理價格由三部分組成:上市公司每股凈資產、實際收益水平與未來預期收益水平的折現。超過這個合理價值水平的股價就是泡沫。
當然，允許股市有壹定的泡沫。如果以後企業經營的好，泡沫會逐漸豐富。但如果沒有理由去估計企業泡沫已經豐富的跡象，那麽參與股票交易就相當於賭博。賭博雖然有贏家，但是他贏的錢等於其他人輸的錢減去交易費用，沒有人為妳賭博浪費的時間買單。所以賭博只能讓社會的財富越來越少。
當然，影響股市的原因有很多。能否在股市中獲利是另壹個基本面因素，因為股市交易本身就是圍繞信息進行的。但目前的信息對於機構和散戶來說是嚴重不對稱的。比如，很多上市公司在限售股解禁前後突然發布利好消息，以求賣個好價錢；有的機構買壹些股評人做股評或者按照自己的意願推薦股票，引誘散戶上當；但散戶不具備制造虛假信息影響股價走勢的能力。很多散戶經常在股評人的口中賠錢。
以2007年的中國股市為例，上市公司可分配給流通股股東的利潤不足以支付交易成本。但是很多股評人天天在喊“中國股市還會繼續看漲”，導致很多小股民血本無歸。所以妳最好不要相信股評人的推薦。既然股市充滿了競爭，為什麽還要有人給妳推薦好股票？
所以就股票投資而言，理性選股是第壹位的。只要妳選擇的股票是真正有投資價值的，它總會給妳帶來收益。如果妳在持有的過程中幸運地遇到了特殊的“牛市”，在高點拋出會有意想不到的收獲。但如果盲目買股票投機，即使賺了錢，也是其他投資者虧的錢。再說誰能保證他不會是最大的傻子呢？如果只做“價值投資”，就不會因為股市的大起大落而隨波逐流。雖然很難暴利，但是收益相對安全穩定。因為即使在大跌中，依然有股票保持強勢，依然有股票在大漲中繼續下跌。如果決定入市，最重要的是選股，選股最重要的是看價格。因為只要價格太高，任何好東西都不是好東西。選對了股票，就不用天天看股市了。
著名財經評論家時寒冰認為:“除了職業投機者，他們有精力也需要每天關註股市。不然天天盯著盤面是非常愚蠢的。因為盤面上所有的陷阱都是機構和莊家給看盤的人量身定做的，機構不喜歡那些買股票的，自己去做的，因為他們的很多招數都沒用！另外，不管盈利還是虧損，如果妳每天浪費這麽多時間和精力，妳已經在虧損了！如果妳為虧損而憤怒，為盈利而欣喜若狂，那麽妳會失去的更多，因為妳已經包括了妳的健康！如果妳因為虧損而把氣撒在家人或同事身上，那妳就血本無歸了，因為妳甚至破壞了家庭和工作單位的和諧！”
要做好“價值投資”，就要多花時間選擇有投資價值的股票，而不是天天盯著股市，聽新聞亂猜。只要妳選了壹只股票，買下來放在那裏等著公司給妳分紅，那幾乎是無風險的。萬壹整個股市都不好，妳還能賺壹筆；萬壹股市特別好，可以趁機賣出，獲得額外的投機收益。好股票是妳可以長期持有的股票。
在這樣壹個信息嚴重不對稱的市場中，機構和莊家不僅可以看散戶的牌局，還可以在壹定程度上決定散戶可以拿什麽牌。散戶只有做好“價值投資”，才能最大限度地規避風險，否則除了少數人因運氣好而受益外，大部分人都會被玩弄於股掌之中。
做“價值投資”，要關註企業過去和現在的盈利能力，在同行業中的競爭力，國家政策對企業未來的潛在影響，企業的品牌和市場份額，企業的發展前景。考慮到這些因素購買其股票，投資的安全性相對有保障。
如果兼職投資者實在不知道如何選股，要麽離開股市，要麽參考壹些值得信賴的股票專家的理性選擇。
國內外股票投資經驗告訴我們，市場的唯壹主題是“價值投資”。但是，股市也有自己的規律。在不同時期，同壹只股票往往有四個階段:低估、價值挖掘、價值實現和高估(過度投機)。“價值投資”是指投資於目前具有投資價值，或當前價值仍被低估，但已表現出成長性，並將在可預測的時間內實現業績增長的投資對象。
兼職投資者要做好“價值投資”。以下經驗可供借鑒:
1.買股票壹定要有充分的理由，千萬不要做不合理的交易。任何時候都不要用“可能”作為妳選股的理由。
大多數關於股票的流言都不可信。“價值投資”才是妳真正的朋友，所以要想好每壹筆交易的“風險收益比”。
不要壹路追上追下，貪婪恐懼等於死亡。
4.不需要天天炒股，不要像嫁給股票壹樣堅持，不要因為炒股而嚴重影響自己的正常工作和生活。
5.關註大勢，順勢而為，不要逆勢而為，控制自己的“傻”心理，進行有效的風險管理。