內扣法的計算公式。以前投資者申請基金時，基金份額是用內部扣款法計算的。內部扣款法的計算公式為:認購的基金份額=申購金額*/當日基金凈值。
外推法的計算公式。現在投資者購買基金時，基金份額的計算是采用外部扣款法計算的。外部扣款法的計算公式為:認購的基金份額=認購金額//當日基金凈值。
外部扣除法在計算認購費用時，以實際用於認購資金的費用作為認購費用金額，從而計算認購費用。內部扣款法在計算認購費時，以總費用作為認購費金額，從而計算認購費。因此，使用內部扣除法計算時，收取的手續費用比外部扣除法多。
對於個人投資者來說，計算方法帶來的改變非常小。例如，假設有人花10000元購買了壹只基金，申購費率為1.5%，收盤後基金凈值為1.5元。采用扣款法計算時，用於購買本基金的金額= 10000/= 9952.38+067元。采用扣款法計算時，用於購買基金的金額=10000*=9850元。兩種計算方法的差額為2.2167元，不足壹份半基金份額。
以上是邊肖為大家分享的。
凈認購金額公式
凈認購金額=認購金額/。
2007年3月，證監會基金部向各基金管理公司、基金托管銀行下發通知，要求基金管理人自通知下發之日起，按凈申購金額收取基金申購費，基金申購費和申購份額對應的計算公式為:凈申購金額=申購金額/；認購費=認購金額-凈認購金額；認購份額=/基金份額面值。例如，投資者投資3萬元認購壹只開放式基金，認購基金在募集期內產生的利息為5元，對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則認購費用和認購份額為:凈認購金額= 30000/= 29469.55元，認購費用= 30000-29469.55
基金的分類:
根據不同的標準，證券投資基金可以分為不同的類型:
1.根據基金單位能否增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易，由銀行、券商、基金公司申購贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定存續期，壹般在證券交易所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金份額。
2.根據組織形式的不同，可以分為公司型基金和契約型基金。通過發行基金份額設立投資基金公司的方式設立基金，通常稱為公司型基金；通過基金合同設立基金管理人、基金托管人和投資人，通常稱為契約型基金。中國的證券投資基金都是契約型基金。
3.根據投資風險和收益的不同，可分為成長基金、收益基金和平衡基金。
4.根據投資對象的不同，可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和期貨基金。
認購份額的計算公式:
凈認購金額=認購金額÷
認購費=認購金額-凈認購金額
認購份額=凈認購金額÷認購當日基金份額凈值。
在交易所集中競價交易，實行價格優先、時間優先的原則。所有買入的有效報價由高到低排列，報價相同的按時間順序排列；所有賣出的報價按從低到高的順序排列，報價相同的也按時間順序排列。
排名靠前的買入報價和賣出報價配對，即最高買入報價和最低賣出報價先配對；在同等報價條件下，按照時間優先的原則，排名靠前的報價配對成交。
擴展數據:
計算基金份額的申購贖回價格，首先要計算基金份額凈值。基金份額凈值等於基金資產凈值除以總基金份額。基金資產凈值是指基金資產總值減去根據法律、行政法規、國務院證券監督管理機構的規定和《基金合同》可以從基金資產中扣除的基金負債後的價值。
本基金的總資產包括基金擁有的各類證券、銀行存款本息、應收認購資金和其他投資。為了客觀、準確地反映基金資產的價值，需要根據國家有關規定和基金合同的約定對基金資產進行評估。
開放式基金通常應在每個工作日對其資產進行估值。估值對象為基金持有的股票、債券、股息、債券利息、銀行存款本息等資產。
認購份額是什麽意思？
為規範基金申購費用和申購份額的計算方法，更好地保護基金投資者的合法權益，中國證監會於2007年3月對申購費用和申購份額的計算方法作出了統壹規定。根據規定，基金申購費將在凈申購金額的基礎上統壹收取，對應的基金申購費和申購份額的計算公式為:凈申購金額=申購金額/；認購費=認購金額-凈認購金額；認購份額=/基金份額面值。例如，投資者投資3萬元認購壹只開放式基金，認購基金在募集期內產生的利息為5元，對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則認購費用和認購份額為:凈認購金額= 30000/= 29469.55元，認購費用= 30000-29469.55
；？1.申購費:基金發行募集期內，投資者購買基金份額時支付的手續費。計算公式為:認購費=認購金額×認購費率，凈認購金額=認購金額-認購費；認購費率通常在1%左右，並且隨著認購金額有相應的優惠。
申購費:投資者在基金成立後存續期間，基金處於開放申購狀態時，向基金管理人購買基金份額所支付的手續費。根據規定，認購費率不得超過認購金額的5%。目前認購費率通常在1.5%左右，隨著認購金額的大小也有相應的優惠。
2、兩者的區別:
基金發行時申購，有點類似於買股票原始股。
認購就是在封閉期後買基金，就像在二級市場買股票壹樣。
基金募集期內申購需繳納申購費；封閉期後重新購買需繳納認購費。和買基金的期限有關，兩項費用不同時收取。
3、凈購買金額公式推導過程:
認購費用=凈認購金額x認購費率
凈認購金額=認購金額-認購費用，可通過兩個公式得出:
凈認購金額=認購金額-凈認購金額x認購費率，即認購金額=凈認購金額x認購費率+凈認購金額=凈認購金額，即，
凈認購金額=認購金額/
公式錯誤:申購費=申購金額x申購費率=凈申購金額x申購費率+申購費x申購費率。
前端認購費:指基金認購、申購時需要支付的認購/申購費的支付方式。
後端申購費:購買開放式基金時不支付申購費，賣出時支付的壹種支付方式。目的是鼓勵長期持有基金，費用會隨著持有時間的延長而降低。有些基金規定持有壹定時間，可以免這個費用。後端認購費=總認購金額-凈認購金額=總認購金額-總認購金額/，認購份額=總認購金額/T日凈值。後端申購費沒有超過5年的基金持有期，基本沒有折扣，所以不考慮。
贖回費:開放式基金存續期間，已經持有基金份額的投資者向基金管理人支付的手續費。贖回費設計的目的主要是為其他基金持有人安排壹種補償機制，通常贖回費包含在基金資產中。根據規定，贖回費率不得超過贖回金額的3%。目前贖回費率通常在1%以下，並且隨著持有期的長短有相應的優惠。《管理條例》明確允許基金管理人自主選擇向持有贖回不滿壹周和不滿壹個月的基金持有人分別收取不低於65438+贖回金額0.5%和0.75%的贖回費用。這壹規定提高了短期交易的贖回費，以抑制部分機構的短期套利行為，對於個人投資者來說是極好的。贖回費=贖回總額x贖回費率