1.卡片處理
需要帶上身份證和身份證復印件，到代銷基金的銀行辦理普通儲蓄卡。壹些銀行會要求客戶申請專門從事證券交易的關聯卡，然後才能買賣基金。需要註意的是，部分銀行網點不辦理資金和業務。
開立賬戶
在銀行櫃臺工作人員的幫助下，客戶只需確認購買的基金產品，就可以建立基金公司的基金賬戶進行交易。
確認
購買基金的銀行網點可以查詢份額和凈值，以後還可以隨時持儲蓄卡到櫃臺辦理。
Fund，在英文中是指為某壹目的而設立的壹定數額的基金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金和各種基金會的基金。
從會計學的角度來看，資金是壹個狹義的概念，是指具有特定目的和用途的資金。我們所說的基金主要是指證券投資基金。
基金的分類按交易方式可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金:沒有固定的規模，投資者可以隨時申購贖回。
封閉式基金:在規定期限內規模固定，投資者不能隨時申購贖回，但可以像買賣股票壹樣在二級市場轉讓。根據投資對象的不同，基金還可以分為股票型基金、債券型基金、貨幣型基金和指數型基金。
貨幣基金:比較出名的是余額寶等寶寶類產品。股票型基金和債券型基金:都是主動管理型基金，其業績更多取決於基金經理的資金管理能力。
指數基金:被動基金，也是股神巴菲特最推崇的基金類型。在準備加入基金之前，先看看目前的市場環境，決定在什麽環境下買什麽。如果在股市紅火的時候買股票型基金和指數型基金明顯不合適，此時就應該持有債券型基金。如果在牛市中前期買股票型基金和指數型基金，才是正道。如果當時買貨幣基金和債券基金，那就太不劃算了。另外，也可以參考美林2004年開發的投資時鐘模型。該理論將經濟周期分為四個階段:衰退、復蘇、過熱和滯脹。在不同的經濟周期下，投資配置也不同。