公司和財團、個人、商業銀行、外匯經紀人和中央銀行是外匯市場的主要參與者。商業銀行在外匯交易中起著極其重要的作用，外匯交易主要由商業銀行辦理。
20世紀70年代以後，紐約市場的外匯交易量急劇增加。紐約外匯交易中心已經發展成為連接歐洲和遠東的重要紐帶，是世界外匯交易的主要中心，它與倫敦的外匯市場形成競爭。紐約黃金市場成立於1975，主要交易黃金期貨。這個龐大的國際黃金市場的形成，是由於美國在1975年宣布允許其居民持有和交易黃金。由於紐約是最大的國際金融中心之壹，而且美國財政部和[[國際貨幣基金組織]在牙買加會議後在紐約拍賣了大量黃金，美國國內對黃金的需求持續擴大。因此，紐約黃金期貨市場在建立後不久就成為世界黃金市場的重要組成部分。目前，紐約和芝加哥黃金市場的黃金吸收量約占全球總吸收量的25%，它們在國際金價走勢中扮演著越來越重要的角色。然而，紐約黃金期貨交易的投機活動非常活躍。為了控制投機活動，穩定市場運行，美國金融管理部門制定了黃金市場期貨交易管理條例，成立了商品交易委員會，對黃金交易進行嚴格監管。隨著紐約成為世界第四大黃金加工中心，紐約黃金市場成為黃金生產商和加工商之間的紐帶。其中，金條往往重400盎司或100盎司。
紐約黃金期貨交易市場由大型國際金融機構、貴金屬交易商和幾家經紀商組成，其中四家黃金交易商扮演著重要角色。美國阿隆黃金商、莫克塔爾金屬商、夏普皮克斯利公司、菲利普兄弟公司。紐約國家銀行也是黃金商人。紐約的貨幣市場，即紐約的短期資金借貸市場，是資本主義世界主要貨幣市場中交易量最大的。除了紐約的金融機構、企業和私人在這裏交易，每天還有大量的短期資金從美國和世界其他地方流入流出。紐約的貨幣市場沒有固定的場所，交易由供需雙方直接或通過經紀人進行。紐約貨幣市場的交易可分為:聯邦基金市場、政府國債市場、銀行可轉讓存單市場、銀行承兌匯票市場和商業票據市場。
①聯邦基金市場。紐約的美聯儲系統是壹個銀行互相拆借準備金的市場。除了為銀行借入短期資金(通常是隔夜資金)，紐約的大部分大銀行還充當聯邦資金經紀商，為其他大城市的代理行借入資金。根據規定，美聯儲系統的成員銀行必須按照規定的利率將存款存入美聯儲銀行，作為法定存款準備金，不能動用。商業銀行在美聯儲銀行的準備金賬戶中的存款被稱為聯邦基金，壹些額外準備金(稱為超額準備金)用於周轉。商業銀行法定存款準備金的多少，取決於其前兩天存款的構成和規模。那些準備金不足的銀行不得不向準備金過多的銀行借錢來彌補準備金。這就形成了聯邦資金的發放。
②政府國債市場。美國政府發行的各種債券可分為:短期國債，即國庫券，壹般為3個月和6個月，最長不超過1年；中期國債，壹般1年到7年；期限超過7年的長期債券，最長為40年。國債可以在市場上自由買賣，更加靈活。商業銀行壹般持有大量國債作為二線準備。外國央行的美元資產很大壹部分是美國國債。國債沒有利率，但可以按面值打壹定折扣出售，所以可以根據市價和面值計算實際收益率。三個月期國債的實際收益率是國債的代表利率。
③銀行可轉讓存單市場。可轉讓存單是美國大銀行發行的壹種定期存款憑證，最低面值為654.38+萬美元，壹般為三個月或六個月，有的為654.38+0年。又稱銀行存單，存單的面額壹般為654.38美元+0萬元，無記名，可隨時在市場上出售。定期存單的利率取決於市場上的資金供求和其他短期利率。同時也受發卡行經營狀況、存單面額、到期日等因素的影響。
④銀行承兌匯票市場。銀行承兌匯票是銀行為付款人承兌的票據，是承兌銀行的短期負債。可以在市場上自由轉讓和交易。銀行承兌匯票的面值沒有限制。壹般期限為30 ~ 180天，最常見的期限為90天。銀行承兌匯票沒有利息。在市場上買賣時，價格是按面值打折的，但卻是按面值支付的。
⑤商業票據市場。商業票據是美國銀行控股公司和大型工商企業發行的短期貸款本票。商業票據的期限最多為30 ~ 60天。面值壹般為65438+萬美元，平均金額為50萬美元。商業票據的利率取決於市場供求、面值、期限、發行人信譽、銀行信貸成本和交易成本。紐約資本市場世界上最大的中長期貸款資本市場。它可以分為紐約債券市場和紐約股票市場。
①紐約債券市場。紐約國內債券市場主要交易政府債券、公司債券和外國債券。
國債主要是中期國債和長期國債。在紐約資本市場中，中長期債券的交易量最大。有記名和不記名兩種，每半年付息壹次。記名國債和政府債券由財政部以支票支付，而無記名債券則以息票收取利息。紐約州美聯儲銀行代表美國聯邦政府發行並償還本金和利息。紐約的大銀行是政府債券的主要交易商。
公司債券是美國企業為籌集中長期資金而發行的債券。在紐約資本市場，交易量僅次於政府債券。公司債券的利息每半年支付壹次。當記名債券由債券持有人向借款人登記，並支付利息或償還本金時，借款人將根據登記發送支票。無記名證券附有息票？用息票收取利息。公司債券壹般由投資銀行發行和承銷。根據發行人的信用狀況，公司債券分為幾個等級。債券的等級越高，越說明發行這種債券的公司資本雄厚，信譽良好，所以債券的市場價格高於其面值。
外國債券是外國政府和企業為籌集長期資金在紐約市場發行的債券。在美國資本市場發行的外國債券壹般稱為揚基債券，發行人壹般是外國政府、機構和公司。這些債券以美元發行，並接受美國證券交易委員會的登記和檢查。
②紐約股票市場。根據證券交易法在美國註冊並被列為全國性交易所的證券交易所有10多家。其中紐約證券交易所和美國證券交易所規模最大，都位於紐約。
為了有資格在證券交易所交易，公司的股票必須在該交易所登記。在美國的國家證券交易所中，紐約證券交易所的註冊條件最為嚴格。它規定只限於那些被廣泛持有並表現出生息能力的大公司股票？有資格註冊。只有具備註冊資格的股票才能正式上市。因此，正式上市的股票只是壹小部分，約有4萬種股票不是在交易所正式上市，而是在“場外市場”交易。
公司股票的日常交易是由股票經紀人每天在證券交易所代表客戶買賣。紐約證券交易所和美國證券交易所大約有600名經紀人。在美國，場外交易市場有4000多家經紀商。美國投資銀行在股票市場非常活躍。他們代表公司發行和出售股票。
為了監管股票交易，美國政府根據1934《證券交易法》成立了證券交易委員會。所有證券交易所、證券經紀人和上市股票都必須向該委員會登記，並接受其監督。為了減少過度使用信貸進行股票投機，美國的美聯儲系統為購買或持有股票的貸款規定了法定的保證金比例。
綜合反映美國股票價格波動趨勢的指數有道瓊斯平均價格指數和標準普爾股票價格綜合指數。道瓊斯平均價格包括三類:30種企業股平均價格、20種鐵路股平均價格和15種公用事業股平均價格。標準普爾股價混合指數包括500種上市工業、鐵路和公共事業普通股的價格指數。