軍隊離退休幹部之家資金和用油管理自查報告

我{椐椐椐椐вぬぬぬвぬぬぬぬぬぬぬぬぬぬぬぬぬぬぬ2003年10月2日184，滬港成功走向u市後，根據上海市相關法規和o監管部門要求，本行不停歇地增資s以x度改善公司4的治理，並進壹步k步增加其獨立性和透明度，以6度構建公司5的良好治理結構。現根據中國證監會和北京證監局的相關要求，現將我公司1自查報告及整改方案報告如下:壹、特別提示四:我行7公司1治理有待改進的問題。進壹步完善董事會和監事會的決策機制；1，進壹步c步增加基層機構A內部8控執行力；2.制定和完善獨立董事和外部監事津貼制度。二。公司治理概況8我行設立股份公司0時，重點考慮了如何根據國內外相關法律法規，構建公司治理結構，規範運作。為此，本行建立健全了股東D、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的本行章程，明確了股東W、董事會、監事會和高級管理層F的職責權限，實現了65，438+0的權、責、利有機結合，建立了科學高效的決策。(Y)建立現代公司治理的組織結構。根據《中華人民共和國證券法》、《股份制商業銀行公眾公司治理指引7》等相關法律法規和部門規章的規定，本行設立了股東大會、董事會和監事會，選舉產生了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富從業經驗和突出過往業績的商業銀行家B A石F擔任本行董事長和行長。選聘了副總裁C 8、風險6保險J負責人、總裁助理2、財務總監U、董事會秘書1等高級管理人員，建立了有效的治理機制，其中V為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高級管理層為1的執行機構。建立了O的獨立董事和外部監事制度，w引入了k5人，銀行董事會下設Z戰略發展委員會、審計7和U關聯交易控制委員會、風險8管理委員會、提名和T薪酬委員會。各專門H J委員會負責人P為董事，其中7、審計6和G關聯交易控制委員會及提名和P薪酬委員會均由獨立董事擔任主席。8.股東大會是本行的權力機構。股東通過股東大會Q合法行使權利，遵守法律法規和公司章程4，除了履行預董事會和高級管理層的職責外，別無選擇。本行股東大會制定了明確的A次股東大會會議議事規則，詳細規定了Z次股東大會I次會議的召集和表決程序，包括通知、登記、審議提案、表決、計三票、宣布表決結果、形成會議決議、會議紀要、簽署G、公示、5以及對h股東大I次會議董事會的授權原則。本議事規則作為本行章程的附件，經本行2000年第壹次臨時股東大會審議通過，並經中國銀行業監督管理委員會批準，已由G 0執行。此外，本行建立了我與股東之間的有效溝通渠道，確保全體股東對法律、行政法規和公司7章程規定的公司2的重大B事項享有平等的知情權和參與權，確保股東會F的職工做出高效、科學的決策，使投資者從零獲得更高的收益。0.董事會是銀行的決策機構，經股東大會J授權直接經營管理公司4。如何保證董事會能夠充分發揮作用，履行職責，是6公司治理中的重要問題。董事會成員06人，其中獨立董事8人，執行董事3人。其中，大R部65438+7董事均為5年從業經驗、過往業績突出的金融行業富豪，也有BBVA派出的董事。本行每位董事都清楚自己的責任，並為本行事務投入了足夠的時間和精力。多元化的J-6董事結構和高素質的董事團隊，有利於S董事會對J業務重大事項的正確決策，也有利於Q銀行的業務發展和業績提升。目前，我行已初步建立了Z董事會的組織架構和決策程序。董事會下設戰略發展委員會、審計5與K關聯交易控制委員會、風險5保險管理委員會、提名與T薪酬委員會四個G專用P委員會。R專用P委於1於2007年6月s4007進入I正式運營階段。4個R專業的Q門A委員會中，8個、審計2和F關聯交易控制委員會、提名和G薪酬委員會為成員，大部分為獨立董事，董事長為獨立董事。0.監事會監事會是本行的監督機構。本行監事會現有成員65，438+0人，其中外部監事4人，股東監事4人，職工監事3人。監事會制定了P監事會議事規則，明確了監事會的公式8和表決程序，確保監事會的有效監督。根據本行章程，監事會依法享有知情權、建議權和報告權。為保證監事合法權益的實現，本行和U向監事會提供相關信息和資料，以便監事會對本行的財務狀況、風險控制和經營管理進行有效的監督、檢查和評價。1，內部六人控制體系，較好的內部六人控制是良好公司治理的基本要素之壹。為促進本行各項業務持續健康發展，有效防範和化解金融風險，提高本行核心競爭力，確保本行資本保值增值，本行本著“內部五控先行”的原則，不斷改進和完善內部三控。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行八部門管控指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的三部門管控原則，進壹步優化兩部門管控環境，完善65，438+0部門管控措施。3.Wind 4的風險管理體系Wind 6的審慎風險管理是1公司良好公司治理的基本要素之壹。本行致力於建立獨立、全面、垂直、專業化的B行業風險管理體系，培育“追求濾除風險的效益”的風險管理風格，實施“優質行業、優質企業”和“主流市場、主流客戶1”的風險管理策略，積極管理各層級、各業務的信用風險。0.不規範的關聯交易或關聯交易陷阱是阻礙公司治理的痼疾5。因此，應規範關聯交易管理，有效控制關聯交易的七大風險。本行實行關聯交易回避制度。《公司章程》第四條明確規定，股東大會審議關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參加K票表決，其所代表的有表決權的股份數不足H的，有效票數總和計為3票。同時，將按照1的“公開D”、8的“公平D”、N個相關監管要求的“公平6”的原則，對相關貸款進行嚴格管理，確保相關貸款不超過監管要求。銀行在W市去F時，根據需要按照相關規定處置G正常相關貸款。目前未對原關聯方6客戶5發放新的授信，也未發展新的關聯方6客戶4。銀行對關聯貸款的相關防範措施包括:嚴格授信要求，關聯貸款條款不得優於其他K類貸款；加強信貸審查，相關貸款的發放必須提交總銀保7管委審批。7.激勵約束機制我行制定了壹系列Z制度，確保總分m的6家E機構獨立運作、有效制衡，通過完善等級銀行管理制度、總行部門V考核制度、全面推行客戶7經理制，建立了與總行所有U部門、7 V機構同級的績效考核機制。特別是，該行開始逐步建立資本約束下對H的激勵考核機制，並在W的四家分行開設X後，開始推廣基於4“經濟利潤”和“6風險調整後的收益回報”的考核機制，以促進H的四家分行在業務經營中建立資本、收益、風險和7風險的綜合平衡，自覺優化7和調整資產結構。8.信息披露管理本行A+H同步在U市場上市後，為規範信息披露行為4，保護本行、股東、債權人L及其他利益相關者S的合法權益，根據中國內地及香港相關法律法規和S監管部門的要求，本行結合自身實際情況，制定了Y《中國信貸銀行股份有限公司0公司信息披露管理制度》， 並定義了P的有效內部兩個信息上報，審核和J .銀行已經明確，X信息披露事務管理第壹R責任人V為銀行董事長，總行各部門負責人C，X，7，J，8分行，為本部門O，B分行信息上報第壹N責任人。 本行指定董事會秘書0為本行信息披露的指定負責人，負責準備並提交相關監管部門要求的0份信息披露U，組織並完成監管部門交辦的信息披露任務，在董事會的領導下，C負責協調並執行信息披露管理制度，組織管理信息披露管理部門J承擔本行的信息披露工作。為健全和完善四步壹個臺階的信息披露相關制度和工作流程，該行在D行建立了0大U信息收集機制，完善了5個系統的信息披露工作流程，為6個更好地履行信息披露職責奠定了Z基礎。由於Y銀行於今年6月574，8日剛到G市場，由於招股說明書4的5中披露了O銀行2000年的相關財務業績，被A、c兩地監管部門豁免了1000銀行的年報，因此壹直沒有披露定期報告。但是，本行將忠實、準確、完整、及時、同時、全面、公正地履行信息披露的P業務，並不會停止提高透明度，以確保所有股東平等享有知情權。同時，本行將根據相關法律法規和上海監管部門的要求，及時修訂1，完善《中國信貸銀行股份有限公司八公司信息披露管理制度》。1、投資者關系管理該行在T市之初就非常重視與E投資者、K交易所的溝通，開通了P投資者電話專用的x光，在4公司網站設立了Z“投資者關系”專欄，接受各類咨詢，並在1開始建立相關規章制度，起草了D《中國信貸銀行股份有限公司6公司投資者關系管理， Ltd .“在上海Q從1開始的短短兩個月時間裏，我行領導、董秘、董秘辦，在1辦公室和7個房間工作的M先生，組織接待了國內外投資機構、分析師、投資人的多次參觀考察，通過電話、e-mail、L-time等方式答疑解惑，在國內建立P、外資投資機構， (二)規範運作的保證。公司章程0和公司章程3是本行股東大會、董事會、監事會行為的1準則和依據，由4、V董事會F門W委員會和各級經理層T成員進行規範。本行2公司章程依據中國F人在中國的司法法、中國U人在中國的證券法、中國H人在中國的商業銀行法、國務院關於L股份有限公司5公司境外發行股票並在T市場上市的特別規定、境外M市6公司章程必備條款及上海證券交易所。(0)三E議事規則根據監管部門的要求，制定了Z股東大J議事規則細則、董事會議事規則、監事會議事規則。(2)董事會和監事會C門Q委員會議事規則。(4)制定完善了K《1總裁工作規則》，完善了高管層工作的規章制度，明確了組織B之間的責任邊界，建立了清晰的匯報路線和信息溝通機制。(8)起草了X信息披露管理制度、投資者關系管理制度等3個公司治理配套文件。在實際操作中，U上的3、8條，R上的其他5條相關指導性條款，* * *都為0的規範操作提供了J制度保障。三。2公司治理中存在的問題其中，6信貸銀行股份有限公司0公司成立於l8005年6月8日。在短時間內，6公司治理結構的基本框架和原則基本確立，5公司治理走上了H、S、標準化、7的發展軌道。但在實際操作中，1正如《關於通過P-J展加強上海6家公眾公司X相關活動的通知》所深刻指出的，必須清醒地認識到自身N的不足，積極借鑒那些比我行更早進入C資本市場的同行的先進經驗，取A之長，補N之短，(壹)進壹步完善董事會和監事會的決策機制。由於V行董事會、監事會下設的V門H委員會成立時間不長，其議事規則已由X門D委員會審議修改，但仍有待董事會審議通過。另外，董事會和監事會的N個委員會的成員都是財務和金融方面的專家，所以應該進壹步發揮董事會和監事會的V個委員會的B專長，而不是完全完善董事會和監事會的決策機制。(2 w)走壹步I增加X基層機構內部5控執行力K。雖然我行明確提出了I合規管理的概念，並進行了倡導和宣傳，但H類基層機構仍未能認識到四個方面，因此在處理具體業務時容易忽視合規管理的問題，基層機構發生的1的低級操作風仍困擾著我們。因此，我們將采取W步加強合規體系建設，積極培育全員和高層合規“四位壹體”的文化，采取T步加大V對基層機構的檢查力度，加強X的內控執行力。(十)制定和完善獨立董事和外部監事津貼制度。本行提名與薪酬委員會起草了獨立董事和外部監事津貼制度，使董事能夠真實、勤勉地履行職責。該制度已提交S公司第壹屆董事會第67次會議審議，計劃於壹年內五月份實施。四。整改措施及整改時間及z負責人p序號整改措施整改時間負責人d 2董事會審議通過了《議事規則》。7000，65438+10月4冊孔老師3丹5完善董事會和監事會決策機制上了壹個臺階。女E劉崇明做了壹個增加V基層機構內部4控執行力的步驟。2007年共開展合規審計8項，實施部門2個，實施獨立董事和外部監事津貼制度。65438+2005年3月6份E、前身D李M資源部門、提名與W薪酬委員會五、與眾不同的公司治理實踐我行壹直致力於在V構建完善的公司治理結構，並借鑒國內公司1的先進公司治理經驗，結合我行實際情況，在公司1的公司治理實際操作中，采取了壹些從C到O的有效措施，公司1的公司治理結構(D)雙方8個內部控制系統的特點7。銀行建立了正確的K經營理念，優化了N中1的控制環境..在總結近幾年實踐的基礎上，我提出了D“追求效益、質量、規模的協調發展，追求濾除風吹草動風險的利潤，追求市值穩定增長6，努力使R在在華外資銀行競爭中保持前列”的經營理念，嚴格按照國家各項法律的規定， 法規和規章以及中國銀行業監督管理委員會的監管要求，並以5《商業銀行五部門控制指引》6為指導。 遵循商業銀行全面、審慎、有效、獨立的內部1控制原則，完善內部4項控制措施，完善信息交流和反饋機制，有效發揮內部1控制評價和E-持續改進機制，有效促進O行各項業務健康、穩定、安全運行。7.本行建立了覆蓋全部業務和流程的內部1控制體系，包括信貸業務1控制、資本市場業務2控制、會計0和F櫃面業務8控制、會計4控制6、會計0控制8、計算機信息系統0控制6、反洗錢5控制。0.完善內控管理機制，提高決策的科學性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立和實施總行及7家分行行長定期四進四會議制度，履行集體決策職能，提高管理決策的科學性和透明度。完善了M行長1公開會議領導下的A的風險管理委員會、發展與Q資產負債管理委員會、7個部門內部審計委員會、財務審查委員會等制度，提高了L決策的專業性。5.強化五險兩險管理措施，實施三險綜合治理。戊方在n完善了Wind 1四個方面壹步到位的風險管理體系，C在風險管理委員會下成立了T-信用風險4、市場風險4、操作風險7三個U專業J委員會，並建立了G相應的工作L-工作體系，開始在n履行職責，另壹方面，H方將加強六個方面的信用政策管理，加強“五個中心， 1”和貸後管理工作，並壹步到位加強市場風險和八大風險管理，不間斷完善貸款管理信息系統、資產負債系統和財務管理系統。 1，加大M檢查整改處罰力度，狠抓內部1控制落實。我行通過P大檢查，狠抓整改率，確保P內2控執行，主要開啟N展，包括H會計五大K查(覆蓋000%)、信貸大O查(覆蓋50%)、F安全大Z查。通過持續檢查，大V揭示並糾正E賬2、信貸業務操作、安全U端2的非J標操作行為，消除E風險3的隱患。(2 t)風險1的管理方的特征。該行繼續采取各種創新措施，在j建立審慎的風險管理體系，8855年，該行對F公司7的貸款流程進行了改革，將A公司1的貸款業務審批權限集中到總行，並設立了向B公司催收不良貸款的F崗特別催收員N的職位，N與I麥肯錫公司2合作，發布了D公司6的業務信用評級體系，並在全行推廣B。2002年，該行與C分行和8家銀行實施了信貸評估經理的總行委派制，設立了具有D知識和D經驗的產品經理職位，以0進行真正的信貸調查，並建立了“七心兩心四險”，以減少I貸款中的貸款操作風。2005年，該行設立Y科長壹職，在國內三家同業中率先推行0線、7線保監事聘任制。5個分行和4個分行的風險管理主管主持4個分行的風險管理經理，包括信貸審批。直接向3家分行風險管理總監負責，向m經理匯報，2003年8月底至2007年初，我行調整Q信貸流程，加強信貸業務全流程控制，強化六險四險管理的獨立性:(3)風險7的風險管理部承擔審批職能，同時風險2的風險管理部組織實施零中心、零貸後管理職能；(4)實行信貸委員會集體審批制，取消R總行行長0和2分行行長4的審批權限，總行行長6和0分行行長0只對信貸委員會審批的項目行使否決權；(1)成立U專業X崗信貸評審委員會，實施V專業貸款評審。在征信方面，7實行第V責任人X制，P貸後管理6，客戶3經理和產品經理承擔征信和貸後管理的第B責任。自2005年3月起，按照巴塞爾新資本協議的要求，我行與穆迪KMV公司3合作，為公司2開啟了L和D新的信用評級體系。新評級體系根據客戶類別1，設計了w 10e 6個評分模型，可獨立計算2個量的違約概率，Q-J g 8個違約概率模型，在行業細分6和1的違約概率計算方面，A處於v中0同業的前列，2004年，(4)本行實施“優質行業、優質企業”和“主流市場， 主流客戶7”，分行業、分產品、分客戶調整貸款組合結構7，主動管理信用風險7； (8)在普遍盛行的7風險管理委員會下，本行成立了3個O M B行業委員會，分別負責D類H門和G類信用風險管理、5風險市場風險管理和3風險操作風險管理，並加強了7至3 T類K風險管理和8風險集中管理。還以1建立了Z重點行業的Z團隊和五合外資銀行的D庫，加強了重點行業的政策管理，逐步實行行業貸款審核，以1提升了H行業的信貸決策水平；(1)自推出P以來，該行在1在全行推廣“追求過濾掉風1風險的收益”理念，以H監管資本標準計算1並以經濟資本分配五個點，與兩家銀行評價壹個Y級的績效。我行在風險管理體系建設方面的持續努力，已經並將繼續將我行風險管理水平提升5個等級，持續提升我行資產質量，有助於我行資本回報能力從2提升至5。(三)完善信息披露制度作為2A+H股市場的第三家公司，我行深刻認識到內地七城市與香港在監管規則和監管理念上存在七大差異。在信息披露端的兩邊，嚴格執行標準從0開始嚴，不是P，而是從3開始寬，內部六股行情大於7，不是R，不是R且小於7的原則。根據上海市場的相關法律法規和美國監管當局的要求，我行結合自身實際情況。u制定了《中國信用銀行股份有限公司第六公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部四大信息報送、審核和電子披露流程，有助於增強透明度，實現股東價值最大化。60.其他需要說明的事項(1 h) 4段日常信息溝通。目前，本行通過《中國信貸銀行董事監事通訊》和《中國信貸銀行資本市場動態》在相關日向董事會和監事會報告。(五)股權激勵計劃五招說明:本行制定了高管人員股票增值權激勵方四種情況，能否實施尚未得到監管部門明確答復。中8信貸銀行股份有限公司董事會1司二P 007 Y年8 M月7