評估基金是壹項復雜的工程。雖然晨星、理柏等基金評級機構，評價結果最高是五星，最低是壹星。通過觀察基金的星級，可以掌握基金的初步判斷。
但對於理財師來說，單純的評級信息不足以幫助客戶做出正確的贖回建議。
基金評級是基於過去的業績，所以只能反映基金過去的業績，不能保證未來的利潤。如果想對基金有更多的了解，還是要付出壹些精力對基金進行各方面的考察。
如何從六個維度快速拆解壹只基金？接下來我給基金介紹壹下BETA的綜合評價體系:六脈神劍。
脈沖1:看基金產品綜合得分。基金的評級壹般會分為5到6個等級，不夠細致。所以我們會用百分制的分數來“把脈”客戶的資產，壹下子就能了解到他們基金產品的所有表現。
基金得分≥85(優秀)
80≤基金得分≤85(還不錯)
70≤基金得分≤80(好)
基金得分≤70(平均)
理財師可以通過基金等診斷服務與客戶溝通，很容易形成習慣。
脈沖二:看基金產品的歷史表現。我們在投資壹只股票時，通常會看它過去的表現，並與市場上的同類產品進行比較，以便我們為客戶做出選擇。
脈沖三:看基金產品的基金經理。基金經理就是幫我們(投資者)理財的人，傳說中的“操盤手”。如果業績代表過去，那麽管理者的評價就代表“未來”。
脈沖四:看基金產品的公司狀況。客戶買了壹家公司的基金，就是把錢交給公司管理。作為理財規劃師，需要客觀地幫助客戶診斷公司的綜合實力到底如何。
脈沖五:看基金產品的風險波動。風險和收益是相對對等的，但不能只看基金的賺錢能力，還要看基金的風險價值。在為客戶診斷和介紹產品時，風險部分主要看基金與同類基金的比較是否低於同類產品的風險。
脈沖六:看基金產品的主題風格。最後，妳可以幫助客戶看清基金的投資方向(即資產配置組合)，因為投資方向決定了基金的“風格和主題”。
下壹次當客戶叫妳停在妳的營業網點門口時，五分鐘後，妳就會被告知有另壹家銀行買的基金。這時候妳只需要在內測理財師APP裏淡定的輸入基金代碼，當客戶坐到妳面前的時候，相信妳已經清楚的知道這只基金了。
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