“投資理財”這個詞最早出現在90年代初的報紙上。隨著中國股票和債券市場的擴大，商業銀行和零售業務的豐富以及公民整體收入的逐年增加，“理財”的概念逐漸流行起來。
中文名
金融和投資
外國名字
金融和投資
開發期
二十世紀九十年代。
金融保險
產品和保險
核心
滿足現金流
水煤漿制備材料
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什麽是特許理財經理？
快的
航行
種類
責任
金融保險
主要誤解
小路
主平臺
延伸閱讀
意義
1，理財是壹輩子的財富，不只是解決急用錢的問題，而是壹個可持續的循環過程。
2.財務管理就是現金流管理。每個人壹出生就需要用錢(現金流出)和賺錢產生現金流入，所以不管有沒有錢，每個人都需要理財。
3.財務管理也包括風險管理。因為未來更多的流量是不確定的，包括人身風險、財產風險、市場風險，會影響現金流入(收入中斷風險)或現金流出(成本增加風險)。
種類
2012以來，隨著國家壹系列金融政策的逐步落實，為投資理財市場開辟了更加廣闊的發展空間，個人投資理財可謂熱點眾多，歸納起來有十壹個方面:
信任
信托理財是壹種財產管理制度，其核心內容是“受人委托代為理財”。具體是指委托人基於對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，受托人根據委托人的意願，為了受益人的利益或者特定目的，以自己的名義進行管理或者處分的行為。2010年信托市場發行規模3萬億，年增長率超過30%。
信托產品是由信托機構發行，通過銀行、證券公司、專業獨立理財公司銷售的產品。信托理財產品收益可以是固定的，也可以是浮動的。市場主流產品仍以固定收益率為主，年收益9-13%，是信托理財產品的最大賣點。信托計劃產品壹般是資質優良、收益穩定的基建類信托計劃，且多由第三方銀行擔保，安全性略高於單純的信托投資項目。同時，在投資過程中，銀行會不斷監測和跟蹤貸款的走勢，最大程度規避信托項目的投資風險。
互聯網基金銷售
基金銷售機構通過互聯網與其他機構合作銷售基金等理財產品的，應當切實履行風險揭示義務，不得通過違規承諾收益吸引客戶；基金管理人應當采取有效措施，防範資產配置中的期限錯配和流動性風險；基金銷售機構及其合作機構通過其他活動為投資者提供收益。[1]
在線保險
保險公司開展互聯網保險業務應當遵循安全、保密、穩定的原則，加強風險管理，完善內控制度，確保交易安全、信息安全和資金安全。專業互聯網保險公司應堅持服務互聯網經濟活動的基本定位，提供有針對性的保險服務。保險公司應對其電子商務公司等非保險子公司建立管理制度，並建立必要的防火墻。保險公司通過互聯網銷售保險產品，不得對過往業績進行虛假陳述、片面或誇大宣傳、違規承諾收益或損失等誤導性描述。互聯網保險業務由中國保監會監管。[2]