目前，在中國大陸，壹些商業銀行、證券公司、保險公司、基金公司和投資咨詢公司已經開始了相應的個人理財業務。與商業銀行相比，證券公司、保險公司等金融機構提供更專業的金融服務，但同時理財範圍也受到限制。理財建議主要集中在投資的操作層面，理財的整體規劃相對缺乏。比如證券公司、投資咨詢公司的理財業務，主要以股票、債券、基金等投資工具為主。
商業銀行理財業務的特點主要體現在綜合性上。商業銀行尤其是大型國有商業銀行作為個人資金的出口和入口，與居民生活的方方面面息息相關。大型商業銀行的各種儲蓄業務、國債、住房抵押貸款、外匯、黃金交易、消費信貸等為居民提供了豐富的理財工具，特別是近年來與保險公司、證券公司、基金公司進行了深入合作，能夠從銀行平臺為客戶提供保險、證券、基金等理財服務，逐步形成了“壹站式”服務格局。因此，商業銀行在綜合理財業務上具有天然優勢，商業銀行的個人理財業務在我國也將占據至關重要的地位。
當然，在目前我國分業經營的金融格局下，國內銀行的個人理財業務還不能真正做到代客理財，離客戶對個人理財的要求還有壹定距離。但隨著國內金融體系的逐步放開，混業經營的格局將逐漸形成，商業銀行的理財業務也將在現有平臺上發展得更快。
所謂委托理財，就是受托人接受委托人的委托，利用自身的智慧、經驗、知識、信息等專業優勢，通過各種市場、工具和方式，對委托人的資產進行有效管理和運作，嚴格遵守委托人的委托意願，盡可能保證委托人委托資產的安全，實現資產保值增值的業務。委托理財可以發生在個人之間、個人與單位之間、單位與單位之間以及其他主體之間。