1、收集企業基本信息：
了解企業需求，收集企業人力資源管理、薪酬福利制度以及財務狀況等基本信息，準備企業年金方案設計，央企集團公司應先征得國資委同意後啟動建立年金方案。
2、設計企業年金方案：
參照企業年金方案設計的有關規定，企業內部工作小組在專業機構協助下設計企業年金方案。
3、企業內部集體協商：
企業年金方案首先交企業管理層與職工代表集體協商確定，國有及國有控股企業的企業年金方案草案還需提交職工代表大會討論通過。
4、企業年金方案報備：
企業年金方案以及相關材料向當地人力資源和社會保障部門備案，中央所屬企業需先報送國資委審核通過後再向人力資源和社會保障部報備。
5、簽訂企業年金基金受托管理合同：
如企業選擇理年金理事會受托模式，需要組建理事會，明確工作條例和流程。
如企業選擇法人受托模式，則需要選擇有資質的金融機構作為受托人，企業年金受托人應與企業簽訂企業年金基金受托管理合同。
6、選擇企業年金管理機構：
由受托人選擇賬戶管理人、托管人、投資管理人，並相應簽訂委托管理合同。
7、企業年金管理管理合同報備：
企業及受托人將受托管理合同及受托人與賬戶管理人、托管人、投資管理人簽訂的委托管理合同報送人力資源和社會保障部門備案。
8、企業年金正式運作：
企業和職工根據繳費方案進行首次繳費，企業年金基金正式開始運作，相關參與機構開始企業年金基金運作管理。因個別地區業務存在差異，詳細信息請您咨詢經辦網點或致電我行客服熱線95566（海外及港澳臺地區請致電+8610-95566）進行咨詢。
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