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如何看懂基金的名稱?

基金的名稱蘊含了大量的信息,每壹個組成部分都有特定的含義,通過基金的名稱,我們就能對基金有大致的了解。

今天,我們壹起從基金的名稱開始了解壹只基金。

基金名稱命名方式

壹般來說,基金的名稱是由幾個部分組成了大致可以分為幾類。

公司名稱+投資方向或者基金投資風格+基金類型,這裏我們可以舉幾個簡單的例子。

比如:

易方達消費股票,易方達就是公司名稱,指的是易方達基金公司,消費指的是投資於消費行業這個方向,股票是指基金類型為股票基金。

諾安成長混合,諾安是指諾安基金公司,成長是指基金的投資風格為成長投資風格,混合是指該基金為混合型基金。

公司名稱

基金名稱的開頭都是以基金公司的簡稱,這樣我們就能很清楚的知道是哪壹家基金公司管理運作的基金,不同的基金公司,基金管理規模,投研團隊的實力差距會比較大,並且具有的特點、擅長的方向、優勢都是不壹樣的,在選擇基金的時候,基金公司也是需要重點了解的部分。

基金類型

基金類型的部分是以最常見的基金分類描述的。

股票基金就是80%以上的基金資產投資於股票的基金。

債券基金就是80%以上的基金資產投資於債券的基金。

貨幣基金是僅投資於貨幣市場工具的基金。

混合基金就是比較靈活或者比較均衡配置各類資產基金。

不同類型的基金具有不同的風險收益特征,按照風險系數從高到低依次是股票基金,混合基金,債券基金,貨幣基金。

投資方向

基金的投資方向主要是行業、主題、市場等的不同。

如果基金名稱中包含有某個行業或者主題,那就其主要的投資方向就是對應的行業或者主題相關品種,比如基金名稱中帶有“醫藥”的,投資方向主要就是醫藥相關的個股,類的還有消費、科技等等。

這樣的行業或者主題基金中還有壹類是行業主題指數基金,就是以跟蹤某個行業或者主題指數為目標,投資指數的成分股。

另外,還有投資不同市場的基金,比如說名字中帶有“滬港深”,“QDII”,就是可以參與港股、或者境外證券市場的基金。

有的基金名稱也會反映基金的額投資風格。

比較常見的有優選、成長、價值、平衡、量化、靈活配置等等。