凈單位價值
單位凈值投資者可以簡單理解為足以買壹只基金的價格。比如妳今天買了壹只1，000元的基金，妳需要知道當妳下單的時候，妳不知道妳以什麽價格買了多少份，因為按照規定，如果投資者提交申購申請，如果是在交易日下午3點之前，就要以當天的基金凈值進行申購。不過這個凈值壹般可以在晚上7點或者更晚公布。如果在非交易日或某個交易日下午3: 00收市後提交申請，那麽申購基金的價格就是下壹個交易日的單位凈值。所以，只有在收市公布基金凈值後，有了凈值，我們才能輕松計算出自己買了多少基金。具體公式為:基金份額=(認購資金-手續費)/單位凈值。如果當日基金凈值為1元，投資者將支出10000元，認購基金份額為10000份。
累計凈值
壹般來說，有些基金每年或多或少都會分紅，所以沒有辦法通過基金單位凈值來了解基金平時的盈利情況。看累計凈值可以彌補這個不足。比如某個基金單位凈值是11.9580元，但是計算出來的累計凈值卻達到了16.0380元。主要原因是根據公式，累計凈值=單位凈值+累計分紅，其中包含了已分配的分紅，所以累計凈值更能反映基金的收益。
基金收入的計算
基金收益的計算是以持股量的確定為基礎的，會涉及到買入金額和持股量的換算。我們在買基金的時候，壹般都會設定購買壹定金額的基金。比如2016 10 10月25日15:00之前，我買了1000元的基金。15:00收盤後，A
該日基金結算凈值為0.12871，申購費率為0.6%。結算後，申購金額將轉換為持有的基金份額，在賬戶中顯示如下:持有份額為772.307份。公式為:[1000/(1+0.6%)]/0.12871]= 772.307(份)。另外需要註意的是，如果基金是在15:00之後買入的，則下壹個交易日的基金凈值會進行折算。例如:a
本基金將於2016年10月30日分紅，即每份基金分紅0.16元。如果選擇“現金分紅”，賬戶中會顯示分紅收益為123.569元。計算公式為:0.16 * 772.307 = 123.569(元)。那麽如果贖回，比如2017年10月24日，10，贖回基金A的所有份額，當日凈值為0.13106，贖回費率為0.5%。那麽贖回後該賬戶將獲得1007.5438+025元的現金收益。計算公式為:772.307 * 1.3106 *(1-0.5%)= 1007.125(元)。整個過程完成後:買賣價差收益= 1007.125-1000 = 7.125(元)。但是別忘了，基金A在65438年10月30日發了紅利。股息收入=123.569(元)。這個獎金也是需要加的。