平衡型基金是將資金投資於幾個部門和公司的債券、優先股、普通股等證券，以實現證券組合中收益和增值的相對平衡的投資基金。其中壹些基金預先確定了平衡安排中的證券比例，通常保持50%的普通股，50%的債券和優先股。其主要投資目的是從債券、優先股等固定收益證券中獲得債務利息和股息，同時獲得普通股的資本增值。因此受到追求資產增值和穩定收益的投資者的歡迎。
概念:
平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當期收益的基金。這些基金主要投資於債券、優先股和壹些普通股。這些證券的投資組合比例相對穩定。壹般總資產的25%-50%用於優先股和債券，其余用於普通股投資。其風險和收益介於成長型基金和收益型基金之間。
優勢:
在2003年、2004年、2005年這三個相對波動較大的年份，天相資訊的數據顯示，a股市場平衡型基金的平均收益率並不低於股票型基金，甚至高於股票型基金。此外，a股市場的幾次市場調整顯示，平衡型基金的波動小於股票型基金。從長期海外市場表現來看，晨星統計顯示，在各類亞洲共同基金中，平衡型基金在過去10年的總回報遠遠超過了包括股票型基金在內的其他類型基金，證明了平衡型基金在波動市場中的穩健投資能力。因此，對於風險承受能力較低的投資者來說，平衡型基金可視為震蕩行情中的重點基金品種。
如何選擇平衡型基金？
選擇好的平衡型基金，首先要選擇值得信賴的基金公司。我們可以通過對比各基金公司旗下基金的業績水平、基金經理的穩定性、投研團隊的實力以及權威機構提供的評級結果來進行綜合判斷。知名評估機構評估的明星基金公司和五星基金產品都是很好的參考。
類型:
平衡型基金大致可以分為兩種:壹種是股票和債券的平衡型基金，即基金管理人會根據市場變化及時調整股票和債券的配置比例。基金經理在看好股市的時候，會增加股票的倉位，在認為股市可能調整的時候，會相應增加債券的配置。另壹種平衡型基金，在平衡股債的同時，強調分紅，更註重袋子的安全性，也是規避風險的方式之壹。以上投摩根雙息平衡基金為例。基金合同規定，當實現的收益超過銀行壹年期定期存款利率(稅前)65，438+0.5倍時，必須分紅。偏好分紅的投資者可以考慮這類基金。