基金轉換的費用不同基金公司的規定也不壹樣的,轉換的費用計算可以參看這個帖子的內容:
下面,我們將以國內最早推出基金轉換業務的招商基金公司為例,舉例說明該公司基金轉換業務的相關費用。根據招商基金公司的公告,該公司基金轉換業務符合上壹節中介紹的“直接轉換情況2”。
舉例: 招商核心價值基金與招商安本增利基金之間的相互轉換
已知:
投資者的資產規模:100萬資產以下;
投資者持有時間小於1年;
招商核心價值基金申購率=1.5%;最高贖回費率=0.5%;
招商安本增利基金申購率=0;最高贖回費率=0。
1 招商核心價值基金轉為招商安本增利基金
投資者甲在2010年3月22日將10000份招商核心價值基金轉換成招商安本增利基金,22日當日招商核心基金單位凈值1.0427元,招商安本增利基金單位凈值1.2515元。則23日,投資者甲獲得的招商安本增利基金的份額數為:
10000*1.0427(1-0.5%)/ 1.2515=8289.94(份)
基金公司收取的手續費為:
10000*1.0427*0.5%=52.135(元)
2 招商安本增利基金轉為招商核心價值基金
投資者乙在2010年3月22日將10000份招商安本增利基金轉換成招商核心價值基金,22日當日招商核心基金單位凈值1.0427元,招商安本增利基金單位凈值1.2515元。則23日,投資者乙獲得的招商核心價值基金的份額數為:
10000*1.2515*(1-0)/ [(1+1.5%-0)*1.0427]=11942.78(份)
基金公司收取的手續費為:
10000*1.2515*(0+1.5%-0)=62.575(元)