《財務管理實務手冊》是夏先生總結在中港臺澳地區的實踐經驗，結合中國的制度和國情，歷時壹年的心血之作。？夏老師擁有十余年的國內外財務管理實踐經驗，對財務管理團隊建設、財務管理服務平臺建設、財務管理服務和財務經理的價值與定位、財務管理的投資理論、財務管理實踐的具體操作模式與選擇等有著深刻的思考。這本書的出版可謂“十年磨壹劍”。？本書將於2009年6月由北京大學出版社出版，劉鴻儒教授作序，國際金融準則委員會中國專家委員會秘書長劉峰博士、臺灣省財務顧問認證協會(CFPAT)理事長劉開平先生、香港財務規劃師學會(IFPHK)行政總裁陳麗娟女士推薦。這本書是中國第壹本理財規劃師實用指南。
前言(1):劉鴻儒教授。
前言(二):劉開平先生
自訂？
第壹章:理財規劃師的角色定位和職能。
第壹節:金融服務模式簡要分析
第二部分:理財規劃師的社會職能。
第三節:理財規劃師對客戶的作用和服務內容。
第四節:金融服務為什麽要收費？
第二章:財務管理服務平臺的建立。
第壹節:金融服務的盈利模式和理財規劃師的收入模式。
第二節:培養中國第壹代理財規劃師。
壹，我國理財規劃師的現狀
二、理財規劃師的收入模式
三、財務管理費及其計價方法
第四，建立專業的理財規劃師隊伍。
1.理財規劃師的定位和三個成長階段
2.理財規劃師團隊的價值觀
3.財務規劃師的培訓
第三節:財務管理服務流程
首先介紹了“1+”模式的優缺點。
二、服務流程和案例演示的重要性
第四部分:財務規劃師工具庫
壹，建立刀具庫的必要性
二、如何建立理財師工具庫
第五節:財務管理服務團隊的規章制度建設
壹、金融管理行業的監管
二、財務管理服務團隊的規章制度建設
附錄壹:咨詢服務指南
第三章:理財規劃師必備的實踐能力。
第1部分:CFP認證能力標準
第壹，理解知識結構的能力
二、操作技巧
第三，思考和計算能力
第四，溝通技巧
五、工作技能
第二部分:知識結構
壹、財務管理的基本知識
第二，專業規劃領域的知識
第三部分:理財規劃師的溝通能力
第壹，表達能力
第二，聽力技巧
第三，提問的技巧
第四，肢體語言
五、觀察客戶性格和行為特征的能力。
第四部分:實踐技能
壹、分析和思考能力
第二，計算能力
第三，研究能力
第四，提供解決問題的方法和策略的能力
第四章:如何影響妳的顧客。
第壹部分:誰是妳的客戶？
第二部分:客戶需求分析
壹、特殊需求引發的專業金融服務需求
第二，對專業金融服務的需求產生於基本需求
第三節:如何找到有專業理財需求的客戶
壹、理財規劃師的客戶開發要點
二、金融機構在客戶開發中的作用
1.公開宣傳和推廣
2.公共* * *關系的建立
第四部分:與客戶的初次面談
壹、面試預約
二、面試準備
第三，問候
四、介紹面試流程
動詞 （verb的縮寫）收集客戶的財務信息
不及物動詞客戶財務狀況的初步診斷
七、介紹公司、自己和理財理念。
八、推薦全方位金融服務(收盤)
九。請求轉介
X.結束面試
附錄壹:家庭生命周期分析
附件二:新舟二號財務管理軟件使用說明
附件三:全方位財務規劃協議
第5章:客戶財務信息的收集
第1節:家庭收入、支出和預算的信息收集
壹.家庭支出和預算
第二，收入信息的收集
第二節:資產負債信息收集
壹、流動性資產
二。投資資產和負債
三。個人使用的資產和負債
四。壹些特殊資產的描述:
第三節:客戶的財務目標和願望
第四部分:客戶財務價值信息
第5節:風險屬性測試
第六節:其他預防措施
壹、其他客戶信息的收集
第二，客戶信息的保存和保密
三、無法收集完整的信息進行處理
第6章:分析和評估客戶的財務狀況。
第壹部分:家庭收入和支出儲蓄結構
壹、收入結構分析
二、支出結構分析
第三，居民儲蓄結構分析
第二部分:家庭資產負債結構分析。
第三節:綜合財務狀況分析
第四部分:定義客戶的目標
1.終生現金流和終生投資凈值的模擬分析
二、貨幣時間價值的計算方法
第三，聰明原則
附錄:案例演示
第七章？風險管理和保險規劃
第壹部分:風險管理簡介
第2部分:如何幫助客戶識別風險
第壹，客戶為什麽不想買保險？
第二，幫助客戶識別風險
第三節:風險評估？
首先，幸存者需求法
二、人生價值法
第四部分:風險規劃
壹、人身保險
二。財產保險
三、保險產品配置原則
第五節？風險管理效果評估
壹.風險覆蓋評估
二、可行性評估
第三，總體評價
附錄1:重疾保險對疾病定義的使用標準。
第八章:如何為客戶建立投資結構。
第壹節:理財規劃師離不開正確的投資理念。
首先，無助的投資者
第二，無助的理財師更可怕。
第二部分:現代投資理論與實踐驗證的啟示。
壹、多元化投資和資產配置
二、擇時投資和長期投資(擇時？Vs？時間？在)
第三節:建立投資結構
壹、理財規劃師在客戶投資決策中的定位
二。投資結構的內容和步驟:
第四節:資產配置
壹、投資組合收益和風險的概念
二、馬科維茨有效集(efficient？設置)
第三，風險資產和無風險資產的配置
第四，效用價值和無差異曲線
第五，探索最優投資組合
1.無風險資產和風險資產的權重:
2.客戶風險偏好評估:
3.兩種風險資產和無風險資產之間的配置
4.資產配置中投資組合理論的調整思路
六、各種證券投資組合和電子表格模型
七。資產類別的選擇
附錄Bodie等人的投資風險承受能力測試問卷。
附錄二:羅傑c？吉布森(羅傑？c？吉布森的資產配置模型
第九章:其他理財計劃中的專業問題
第壹節:個人所得稅籌劃
第二節:房地產交易中應註意的問題
壹、住房公積金:
二、出售住房繳納的稅收和優惠政策
第三部分:教育補助金準備中的壹些技術問題。
第壹，國家助學貸款
第二，商業助學貸款
第三，教育儲蓄
第四，教育基金保險
第四部分:繼承中的壹些法律和技術問題。
首先，提高客戶遺產規劃意識
第二，繼承轉移工具
第五部分:婚姻中的壹些法律和財務問題
首先，結婚
第二，未婚同居
第三，事實婚姻
第四，重婚
動詞 （verb的縮寫）涉外婚姻
不及物動詞無效和可撤銷的婚姻
七。夫妻財產制:
八。離婚
1.離婚的形式和程序
2.離婚時夫妻財產分割的原則。
第十章:制定和解釋財務規劃
第壹節:制作理財策劃書的壹些基本原則。
壹、誠信:
第二，邏輯
第三，壹致性
第四，專業性
第二節:財務策劃書的主要內容
壹、客戶基本信息:
二、家庭經濟狀況分析
第三，明確客戶目標
四、具體的策劃建議和產品推廣
動詞 （verb的縮寫）具體實施計劃
不及物動詞利益披露
七。法律聲明文件
八。確認實施
九。可持續財務規劃服務協議
第三部分:解釋財務策劃書
第三章XI:財務規劃的實施
第壹節:金融產品的選擇和購買
第壹，理財產品的選擇
第二，購買金融產品
第二節:簽署持續金融服務協議
壹、服務過程中的目標設定和宣傳:
二、簽約的步驟
第三部分:完成客戶檔案建設；
壹、客戶檔案內容:
二、客戶檔案的分類:
第三，客戶檔案的存儲
第四部分:終結性訪談
第12章:持續金融服務
第壹節:持續理財服務的內容
壹、定期投資市場分析報告
第二，定期出版物
3.市場事件快報的不定期解讀
四。客戶提供的采訪
動詞 （verb的縮寫）年度財務規劃會議
第二節:投資過程中需要註意的問題
壹、投資組合的績效評價
1.計算收益率的時間加權法。
2.基金單位價值法計算收益率。
第二，資產重組
第三，投資經理的業績評價
1.單位風險收益法
2.收入差異法(詹森比率)
第三部分:分析與變革建議。
壹、法律法規和其他社會制度的變化:
第二，客戶自身的變化
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