工作職責包括基金清算和基金會計兩部分。基金清算工作包括：開立投資者基金賬戶；確認基金認購、申購、贖回、轉換以及非交易過戶等交易類申請，完成基金份額清算；管理基金銷售機構的資金交收情況，負責相關賬戶的資金劃轉，完成銷售資金清算；設立並管理資金清算相關賬戶，負責賬戶的會計核算工作並保管會計記錄；復核並監督基金份額清算與資金清算結果。基金會計工作包括：記錄基金資產運作過程，完成當日所發生基金投資業務的賬務核算工作；核算當日基金資產凈值；完成與托管銀行的賬務核對，復核基金份額凈值計算結果；按日計提基金管理費和托管費；填寫基金資產運作過程中產生的投資交易資金劃轉指令，傳送至托管行；根據基金份額清算結果，填寫基金贖回資金劃轉指令，傳送至托管行；完成資金劃轉指令產生的基金資產資金清算憑證與托管行每日資金流量表問的核對；建立基金資產會計檔案，定期裝訂並編號歸檔管理相關憑證賬冊。
所謂的基金，就是大家把錢募集給基金公司，然後由專業的投資人來管理這些資金。這個專業的管理人，壹般叫做基金經理，他就是專門負責研究和投資的，他們都很勤奮，經驗也很豐富。等壹只基金募集完畢之後，基金經理就會拿著大家湊起來的錢，去市場上買賣股票等金融產品來賺錢。在金融市場上，股票等金融產品的價格都是在不斷波動的。基金經理壹方面通過對市場的判斷，低價買入，高價賣出賺取差價；另壹方面買入的股票等產品，會有分紅。基金主要就靠這兩部分收益來賺錢。