基金年終總結第壹，個人操作偏好和習慣
從壹定程度上講，基金投資收益狀況也是投資者投資習慣的反應。頻繁操作基金與長期持有基金產品，產生的投資效果是完全不同的。投資者可以通過頻繁操作產生的收益狀況與長期持有基金產品進行比較，將會得到答案。
基金年終總結第二，分析導致基金凈值變動的主客觀原因
基金投資不可能是壹帆風順的，總會因為各種原因而存在收益上的差別。投資者在進行基金產品投資時，應當註意分析產生差別的原因。是市場的系統性風險所致，還是基金管理人的操作風格引起。投資者針對不同的原因，區別對待，區別分析，才能得出正確的結論。
基金年終總結第三，基金業績狀況
不僅要了解基金的凈值增長狀況，同時還需要掌握分紅情況，從而做出全面的業績評價。
基金年終總結第四，資產組合配置狀況
從壹定程度上講，基金資產的配置狀況決定了投資者投資基金的質量。投資者將資金集中在股票型基金，與分別按比例投資於債券型基金、貨幣市場基金產生的投資收益差別是完全不同的。投資者應當進行盤點，從而做出更進壹步的優化措施。
基金年終總結第五，操作紀律的執行狀況
投資者在進行基金產品投資前，均會制定壹定的投資目標和計劃，依照目標和計劃而設置相應的收益預期，並進行止贏和止損。經過了壹年的投資，投資者需要對投資目標和計劃的完成情況進行總結，並檢查是否執行了嚴格的操作紀律，對於投資者來講是非常重要的。
基金年終總結第六，基金基本面變化情況
基金作為壹種長期投資和價值投資產品，投資者只有進行長期投資才能夠凸顯基金管理人管理和運作基金產品的能力。因此，進行年終總結，不僅是總結壹年來的投資成敗與得失，更多是對未來投資機會的把握。因此，關註基金的基本面變化，並進行分析是非常重要的。尤其是基金經理的變動、基金重倉股的變化、基金倉位比例、基金投資風格和策略的調整等，均需要投資者在進行年終總結時加以註意，便於投資者為此而調整來年的投資目標和計劃，優化投資組合，設置合理的投資收益預期，重塑基金投資理念，從而使長期投資之路走得更堅實。