比如某凈值型產品的初始凈值設為1,當前凈值為2.5,產品運行30天,那麽該凈值型產品的年化收益率就是(2.5-1)÷1÷30÷365=0.0137%。
壹、單位凈值換算萬份收益怎麽計算
基金當天收益=(當天交易日凈值-上壹交易日凈值)*持有份額。
投資者持有1萬份某基金產品,T日單位凈值為1.0256,T-1日凈值為1.0255,那麽該基金在T日的收益=(1.0256-1.0255)*10000=0.0001*10000=1元,也就是說該基金T日萬份收益為1元。
二、單位凈值和萬份收益的區別
1、萬份收益
萬份收益通常用於貨幣基金產品和部分銀行理財產品,壹般這類產品的單位凈值都是固定為1的,即投資者任何時候買入這類產品,產品凈值都是按1來計算份額的。
例如投資者買入1萬元某貨幣基金,那麽持有的基金份額始終為1萬份。所以對於這類產品,每萬份收益幾乎等同於每萬元收益。
2、單位凈值
單位凈值適用於凈值型理財產品,凈值型理財產品的初始凈值壹般也為1,但上市後產品凈值會不斷更新、漲跌,所以在凈值型理財產品中,每萬份收益通常並不等同於每萬元收益。
以前文計算案例為例,雖然該基金T日萬份收益為1元,但投資者買入基金時的單位凈值為1.0250,且承擔了0.1%的申購費,所以這壹萬份基金的買入成本接近10240元,而非壹萬元。
綜上所述,在凈值型產品中計算萬份收益的參考價值並不大。以上關於單位凈值換算萬份收益怎麽計算的內容,希望對大家有所幫助。溫馨提示,理財有風險,投資需謹慎