雖然指數基金很復雜，但是妳也可以通過基金類型、跟蹤標的、基金費率、增強型指數基金、跟蹤誤差等關鍵詞找到合適的指數基金。
四胞胎被動投資
買之前先認清它
指數基金有四胞胎:普通指數基金(其中壹些是LOF)、增強型指數基金、ETF基金和ETF掛鉤基金。如何避免傻傻分不清？
所謂指數基金，就是通過投資於壹籃子指數成分來跟蹤標的指數的基金產品。
在增強指數基金的同時，目標是緊跟指數，也要努力跑贏指數，主要是“被動投資為主，主動投資為輔”。壹般80%的倉位按照指數配置，剩下20%的倉位為了提升收益而積極管理。
ETF也是指數基金，但它多了壹個功能:可以在交易所交易的開放式基金。投資者可以在壹級市場申購贖回壹籃子股票，也可以用股票賬戶在二級市場買賣，玩法很多。但壹級市場門檻較高，普通投資者通常投資二級市場。
而ETF掛鉤基金，實際上就是發行壹只基金購買ETF，讓市民通過銀行渠道進行買賣。
還有壹種普通的指數基金，LOF基金，屬於跨界者。可以在銀行等代銷渠道購買和贖回，可以在交易所交易。
註意費率差異
ETF基金費率相對較低。
指數基金是壹種工具品種。在正常操作中，跟蹤同壹個指數的指數基金時，收益差異不會太大，所以盡量找費率低的產品——可以少賺壹些。
本基金的主要費率包括:管理費率、銷售服務費率、托管費率等。尤其需要比較跟蹤同壹指數的指數基金的費率差異。以跟蹤中證500指數的基金為例。目前跟蹤該指數的指數基金管理費低至0.5%，有的則為0.75%、1%。托管費的收取不壹樣，0.2%，其他大部分是0.1%。在銷售服務費方面，我們可以發現所有的ETF銷售服務費都是零。
如果把指數基金的管理費、托管費、銷售服務費合並成壹個綜合費率，這些跟蹤中證500的指數基金的費率其實差別很大，最低0.6%，最高1.75%，相差1.15個百分點。從基金類型來看，綜合費率0.6%的基本都是ETF基金和ETF掛鉤基金，費率相對較高的是增強型指數基金。增強型指數基金的基金管理費率壹般為1%，標準指數基金為0.6%。
請記住:選擇指數基金時，首選規模穩定、費率相對較低的產品，尤其是定投客戶，每年會節省0.5%，復利效應下會有差異。
跟蹤誤差是最重要的。
選擇指數基金，考察基金是否能跟上指數，也就是跟蹤誤差，這壹點很重要。
所謂跟蹤誤差，就是指數基金的業績與被跟蹤指數的業績之間的距離。因為基金的申購贖回，倉位無法復制指數100%，導致自然誤差。優秀的基金經理會采取壹些行動來彌補這種天生的缺陷。比如通過壹定的選股來提高收益等。，但這樣的小動作並不總是奏效，於是指數基金的收益差距就出現了。指數基金的跟蹤誤差是管理能力的體現。
事實上，投資者可以通過瀏覽基金公司的網站和基金研究報告來選擇長期跑贏指數的產品。尤其是定投的投資者，如果每年都能跑贏指數1%，這幾年積累的復利就能讓同行望塵莫及。
控制跟蹤誤差是指數基金的壹個基本目標。壹般要求指數基金的跟蹤誤差在3%~4%以內，指數基金的日均跟蹤誤差也要求小於0.35%。投資者最好選擇日跟蹤誤差控制在0.2%以內或者年跟蹤誤差在1.5%以內的純指數基金。如果年度跟蹤誤差在1%以內，這只指數基金就很優秀。
從實際出發，還需要註意三點。第壹，大型基金公司或者壹些數量優勢的基金公司旗下的指數基金跟蹤誤差較小。這主要是因為管理費、托管費等固定費用也是影響跟蹤誤差的壹個原因，而大型基金公司談判能力更強，往往在費率上有所突破。
第二，指數成份股的定期調整也會對跟蹤誤差產生較大影響，這反映了基金公司的管理能力。此外，指數基金組合還必須持有壹定的現金資產，以應對贖回。相對而言，壹級市場交易申請實物贖回的ETF基金具有壹定優勢。所以從跟蹤誤差的角度來說，ETF是最好的。
第三，需要註意壹些極端的情況，會有誤差。比如壹段時間內大量資金湧入，會影響指數基金的收益；比如市場波動導致太多股票停牌，也影響指數基金的運作，進而影響指數基金的跟蹤誤差。在2015和2016的股災和熔斷期間，很多指數基金的跟蹤誤差很大；所以最好選擇規模相對穩定、規模較大的指數基金。
相似的名字
成份股可能大不相同。
先說為什麽同壹個主題不同的指數基金收益率差別很大。這其實就是在同壹個主題下跟蹤不同指數造成的差異。
以醫藥指數基金為例。目前除分級基金外，還有44只以“藥”為名的被動指數基金。截至12，13，近壹年來最好的收益率達到10.52%，最差的收益率為-10.71%。兩者的區別。
其實這種差異主要是因為跟蹤指標的不同。比如跟蹤滬深300醫藥健康指數的基金表現較好，標的指數多為醫藥近壹年的熱門跟蹤股。今年表現較弱的是跟蹤生物醫藥指數的基金。由於去年疫情期間盈利領先，這些股票今年都有不同程度的回調。業內人士表示，行業指數基金的數量越來越多。雖然他們跟蹤的是同壹個行業，但是跟蹤不同的指數也會導致最終的實際收益差別很大。投資者在選擇前，應區分標的指數的成份股、權重股和風格特征。
增強是壹把“雙刃劍”
今年有許多積極的影響。
指數基金增加增強功能是壹把“雙刃劍”，可能增加收益，但也可能吞噬收益。
增強型指數基金主要是指以被動投資為主，主動投資為輔的基金。壹般80%的倉位按照指數配置，剩下20%的倉位為了提升收益而積極管理。從實際操作來看，最近兩年比較積極。
數據顯示，從12到13，近壹年納入統計的增強型指數基金(所有類型另計)有202只，其中176只產品業績超過基準，占比87%。這也是同壹只指數基金收益率差異的原因之壹。數據還顯示，近壹年來，區間跑贏基準5個百分點的基金有113只(各類型單獨統計)，多只基金長期存在明顯的“超額收益”，值得特別關註。但也有壹些增強型指數基金，不僅過去沒有增強，反而業績虧損。所以買增強型指數基金，也是為了防止收益被削弱。